Quỹ mở

Quỹ mở là một hình thức đầu tư đã có từ lâu nhưng nhà đầu tư trong nước thường không chú ý đến.

Tuy nhiên tại các thị trường phát triển, Quỹ mở luôn là điểm thu hút dòng tiền đầu tư với sự tăng trưởng đều đặn, chi phí thấp và giảm thiểu rủi ro tài chính tối đa.

TTCK Việt Nam đang dần phát triển và nâng hạng, vì thế nhà đầu tư cần có thêm các hiểu biết sớm về quỹ mở ngay hôm nay. 

1.    Vì sao cần quỹ mở trong đầu tư: 

Quỹ mở là quỹ được góp vốn bởi nhiều nhà đầu tư có cùng mục tiêu đầu tư, được quản lý bởi một công ty quản lý quỹ uy tín. Các chuyên gia đầu tư dày dặn kinh nghiệm của Quỹ sẽ đầu tư tiền vào chứng khoán (cổ phiếu hoặc trái phiếu) được sàng lọc và lựa chọn dựa trên yếu tố cơ bản của doanh nghiệp và định giá cổ phiếu/trái phiếu trên thị trường, giúp cho nhà đầu tư có lợi nhuận trong trung và dài hạn.

Quỹ mở danh cho Nhà Đầu Tư có:

●    Mong muốn đa dạng hóa vào một danh mục với số vốn nhỏ và chi phí thấp.

●    Mong muốn đầu tư lâu dài trong khi không có đủ nguồn lực để phân tích chứng khoán hàng ngày.

●    Mong muốn có một sản phẩm đầu tư kỷ luật và tiện lợi được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm.

 
2.    Tiêu chí đánh giá quỹ mở:

●    Chi phí quản lý: 

Chi phí luôn là ưu tiên hàng đầu khi nghĩ đến lợi nhuận. 

Khi đánh giá quỹ mở nào tốt nhất theo tiêu chí và góc nhìn của Quỹ mở thì nó phụ thuộc vào cách nhìn nhận đối tượng Quỹ ra sao. Thứ nhất, phí đầu tư thấp. Về bản chất Quỹ mở cũng giống như bạn mua Cổ phiếu của một công ty. Các quỹ này đều cần chi phí để hoạt động, vì vậy bạn cần xem xét Bản Cáo Bạch các chi phí hoạt động như: phí mua chứng chỉ quỹ mở, phí bán, thuế thu nhập cá nhân, phí quản lý tài khoản,…

Phí quản lý tài khoản: dao động từ 1% – 2.5% / năm đối với các Quỹ mở đang hoạt động ở Việt Nam.

Phí bán lại Chứng chỉ quỹ sẽ phụ thuộc vào thời gian bạn nắm giữ chúng. Thường thì các quỹ này giao động từ 0.25% – 2.5%

●    Hiệu quả đầu tư:

Tiêu chí thứ 2 đó là tính hiệu quả đầu tư quỹ trong dài hạn. Lợi nhuận sẽ là mục tiêu hàng đầu của mọi hoạt động đầu tư. Năng lực quản lý tài sản, quản trị rủi ro của Quỹ sẽ phản ánh rõ ràng hiệu quả khi rót tiền vào Quỹ đó. Tỷ lệ thua lỗ phải nằm trong giới hạn mà bạn kỳ vọng ít nhất tính theo năm. Định kỳ hàng tuần, Quỹ sẽ có Email gửi cho bạn báo cáo hoạt động và bạn sẽ phải đọc để biết Quỹ đang đi đến đâu, giúp bạn hiểu được mục tiêu lợi nhuận Quỹ đang đề ra có thực tế và khả thi hay không. 

●    Tính minh bạch của Quỹ:

Tiêu chí quan trọng là tính công khai, minh bạch của thông tin mà Quỹ đưa ra đối với nhà đầu tư. Tất cả các hoạt động của quỹ bao gồm đầu tư, danh mục đầu tư, các loại chi phí,… đều phải được công khai cho toàn thể nhà đầu tư theo định kỳ. Các lệnh mua – bán chứng chỉ quỹ phải có hợp đồng rõ ràng theo hình thức hợp đồng điện tử hoặc hợp đồng viết tay.

3.  Lợi nhuận của một số quỹ mở hiện tại

Dưới đây tôi gửi đến cho nhà đầu tư hiệu suất tăng trưởng của một vài quỹ mở đang hoạt động tốt tại Việt Nam.

 
 
 
Hy vọng nhà đầu tư có thể dành thêm thời gian để nghiên cứu về Quỹ mở.

Cảm ơn đã đọc bài viết.

Chúc nhà đầu tư luôn thắng lớn !

Đọc thêm các bài viết về kiến thức đầu tư Quỹ mở, cổ phiếu, tâm lý thị trường TẠI ĐÂY