C&ocirc;ng ty Cổ phần C&ocirc;ng nghệ Vi M&ocirc; - đơn vị chủ quản V&iacute; điện tử Vimo - bị Thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước Chi nh&aacute;nh TP H&agrave; Nội chỉ ra nhiều vi phạm trong cung ứng dịch vụ trung gian thanh to&aacute;n (TGTT). Nhiều kiến nghị khắc phục m&agrave; cơ quan chức năng đưa ra đối với c&ocirc;ng ty n&agrave;y đ&atilde; hết thời hạn v&agrave;o cuối th&aacute;ng 4 vừa qua.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20240517/images/Vi-Dien-Tu-Vi-Mo-01.jpg" style="height:423px; width:550px" />

V&iacute; điện tử Vimo c&oacute; nhiều vi phạm trong hoạt động trung gian thanh to&aacute;n. Ảnh: Nh&oacute;m PV

Chưa tu&acirc;n thủ c&aacute;c quy định ph&aacute;p luật

Kết luận thanh tra của Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước Chi nh&aacute;nh TP H&agrave; Nội đưa ra v&agrave;o cuối năm 2023 cho thấy, C&ocirc;ng ty Cổ phần C&ocirc;ng nghệ Vi M&ocirc; (C&ocirc;ng ty Vi M&ocirc;) c&oacute; nhiều tồn tại, vi phạm trong hoạt động.

Điển h&igrave;nh l&agrave; việc C&ocirc;ng ty Vi M&ocirc; hợp t&aacute;c cung ứng dịch vụ TGTT đối với c&aacute;c đối t&aacute;c nước ngo&agrave;i hoặc cung ứng dịch vụ chấp nhận thanh to&aacute;n c&oacute; sự tham gia của c&aacute;c phương thức thanh to&aacute;n nước ngo&agrave;i khi chưa c&oacute; đủ cơ sở ph&aacute;p l&yacute;, quy định v&agrave; hướng dẫn của c&aacute;c cơ quan c&oacute; thẩm quyền.

C&ocirc;ng ty Vi M&ocirc; hợp t&aacute;c, hỗ trợ một số đơn vị chấp nhận thanh to&aacute;n thực hiện c&aacute;c giao dịch c&oacute; thể li&ecirc;n quan đến dịch vụ t&agrave;i ch&iacute;nh dựa tr&ecirc;n nền tảng c&ocirc;ng nghệ của C&ocirc;ng ty Vi M&ocirc; khi dịch vụ chưa đủ cơ sở ph&aacute;p l&yacute; để triển khai.

Việc tạo t&agrave;i khoản nội bộ cho c&aacute;c đối tượng n&agrave;y v&agrave; sử dụng t&agrave;i khoản nội bộ n&agrave;y để chuyển tiền đến/chuyển tiền đi tới c&aacute;c v&iacute; điện tử kh&aacute;ch h&agrave;ng c&aacute; nh&acirc;n kh&ocirc;ng đ&uacute;ng quy định, cũng như việc C&ocirc;ng ty kh&ocirc;ng kiểm so&aacute;t được nội dung, mục đ&iacute;ch giao dịch tiềm ẩn nhiều rủi ro trong trường hợp kh&aacute;ch h&agrave;ng cố &yacute; lợi dụng dịch vụ TGTT của C&ocirc;ng ty Vi M&ocirc; để thực hiện c&aacute;c h&agrave;nh vi, hoạt động kinh doanh bất hợp ph&aacute;p.

Trong qu&aacute; tr&igrave;nh cung ứng dịch vụ hỗ trợ thu hộ, chi hộ cho kh&aacute;ch h&agrave;ng, C&ocirc;ng ty Vi M&ocirc; chưa c&oacute; biện ph&aacute;p kiểm so&aacute;t đảm bảo c&aacute;c giao dịch l&agrave; hợp ph&aacute;p, theo đ&uacute;ng ng&agrave;nh nghề kinh doanh của đơn vị chấp nhận thanh to&aacute;n v&agrave; đảm bảo c&aacute;c đơn vị kh&ocirc;ng thực hiện c&aacute;c giao dịch bị cấm theo quy định của ph&aacute;p luật.

Từ kết quả thanh tra hoạt động v&iacute; điện tử cũng cho thấy C&ocirc;ng ty Vi M&ocirc; chưa nghi&ecirc;m t&uacute;c tu&acirc;n thủ c&aacute;c quy định ph&aacute;p luật li&ecirc;n quan.

C&ocirc;ng ty Vi M&ocirc; kh&ocirc;ng thực hiện đầy đủ tr&aacute;ch nhiệm của tổ chức cung ứng dịch vụ TGTT về việc phải y&ecirc;u cầu kh&aacute;ch h&agrave;ng ho&agrave;n th&agrave;nh việc li&ecirc;n kết V&iacute; điện tử với thẻ ghi nợ/t&agrave;i khoản thanh to&aacute;n mở tại ng&acirc;n h&agrave;ng li&ecirc;n kết trước khi kh&aacute;ch h&agrave;ng sử dụng v&iacute; điện tử theo quy định.

Về c&aacute;c giải ph&aacute;p đảm bảo an to&agrave;n giao dịch, giao dịch thanh to&aacute;n h&oacute;a đơn, r&uacute;t tiền, chuyển tiền thực hiện qua app của hệ thống v&iacute; điện tử Vimo thực hiện kh&ocirc;ng đ&uacute;ng quy định của Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước. Việc ngắt phi&ecirc;n giao dịch, việc mở t&agrave;i khoản bị kh&oacute;a do nhập sai mật khẩu tr&ecirc;n hệ thống V&iacute; điện tử Vimo l&agrave; chưa đảm bảo an to&agrave;n.

Về c&ocirc;ng t&aacute;c ph&ograve;ng, chống rửa tiền, Thanh tra cho biết hệ thống của C&ocirc;ng ty Vi M&ocirc; kh&ocirc;ng thiết lập c&aacute;c quy tắc để r&agrave; so&aacute;t giao dịch h&agrave;ng ng&agrave;y theo nguy&ecirc;n tắc quản trị rủi ro của c&ocirc;ng ty, theo hợp đồng thỏa thuận với đối t&aacute;c v&agrave; quy định về giao dịch đ&aacute;ng ngờ ph&ograve;ng chống rửa tiền.

Ngo&agrave;i ra, Thanh tra ng&acirc;n h&agrave;ng cũng chỉ ra h&agrave;ng loạt c&aacute;c vi phạm của C&ocirc;ng ty Vi M&ocirc; về điều kiện cung ứng dịch vụ TGTT, c&ocirc;ng t&aacute;c quản trị rủi ro, kiểm so&aacute;t nội bộ, kiểm to&aacute;n nội bộ; an to&agrave;n bảo mật c&ocirc;ng nghệ th&ocirc;ng tin...

Đề nghị dừng c&aacute;c dịch vụ chưa đủ ph&aacute;p l&yacute;

Từ kết quả thanh tra n&oacute;i tr&ecirc;n, Thanh tra Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước Chi nh&aacute;nh TP H&agrave; Nội c&oacute; nhiều kiến nghị đối với C&ocirc;ng ty Vi M&ocirc; nhằm khắc phục c&aacute;c tồn tại, vi phạm.

Trong đ&oacute;, c&aacute;c kiến nghị về hệ thống kỹ thuật dự ph&ograve;ng đảm bảo c&oacute; khả năng thay thế hệ thống ch&iacute;nh trong khoảng 4 giờ l&agrave;m việc đối với c&aacute;c hệ thống cung cấp dịch vụ. C&ocirc;ng ty Vi M&ocirc; cần ho&agrave;n th&agrave;nh trước ng&agrave;y 30.4.2024.

Thanh tra cũng đề nghị C&ocirc;ng ty Vi M&ocirc; dừng/kh&ocirc;ng hợp t&aacute;c cung ứng dịch vụ TGTT đối với đối t&aacute;c nước ngo&agrave;i v&agrave; dừng cung ứng dịch vụ chấp nhận thanh to&aacute;n c&oacute; sự tham gia của c&aacute;c phương thức thanh to&aacute;n nước ngo&agrave;i, chỉ thực hiện khi c&oacute; đầy đủ cơ sở ph&aacute;p l&yacute;, quy định v&agrave; hướng dẫn của cơ quan c&oacute; thẩm quyền.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20240517/images/Vi-Dien-Tu-Vimo-02.jpg" style="height:289px; width:550px" />

C&ocirc;ng ty Vi M&ocirc; bị Thanh tra đề nghị dừng c&aacute;c dịch vụ trung gian thanh to&aacute;n chưa đầy đủ cơ sở ph&aacute;p l&yacute;. Ảnh: Chụp m&agrave;n h&igrave;nh

Y&ecirc;u cầu C&ocirc;ng ty Vi M&ocirc; thực hiện r&agrave; so&aacute;t lại to&agrave;n bộ c&aacute;c v&iacute; điện tử của kh&aacute;ch h&agrave;ng, đề nghị bổ sung th&ocirc;ng tin theo quy định v&agrave; phải được li&ecirc;n kết với thẻ ghi nợ/thanh to&aacute;n của kh&aacute;ch h&agrave;ng trước khi sử dụng dịch vụ.

Kiểm so&aacute;t chặt chẽ việc nạp/nhận tiền v&agrave;o v&iacute; điện tử, hạn mức giao dịch thanh to&aacute;n, chuyển tiền đối với c&aacute;c v&iacute; điện tử c&aacute; nh&acirc;n theo đ&uacute;ng quy định của ph&aacute;p luật.

&ldquo;Thực hiện đầy đủ tr&aacute;ch nhiệm của một tổ chức cung ứng dịch vụ TGTT, tổ chức kết nối giữa c&aacute;c b&ecirc;n nhằm hạn chế c&aacute;c rủi ro từ gian lận hoặc từ h&agrave;nh vi cung cấp h&agrave;ng h&oacute;a/dịch vụ tr&aacute;i quy định của ph&aacute;p luật&rdquo; - ph&iacute;a thanh tra kiến nghị với C&ocirc;ng ty Vi M&ocirc;.

Li&ecirc;n quan đến những vi phạm n&ecirc;u tr&ecirc;n, trong th&aacute;ng 4 vừa qua, PV B&aacute;o Lao Động đ&atilde; li&ecirc;n hệ với C&ocirc;ng ty Vi M&ocirc; nhằm l&agrave;m r&otilde; việc khắc phục sau thanh tra ở doanh nghiệp n&agrave;y. Tuy nhi&ecirc;n, C&ocirc;ng ty Vi M&ocirc; chưa c&oacute; c&acirc;u trả lời.

NH&Oacute;M PV

<a href="https://laodong.vn/kinh-doanh/vi-dien-tu-vimo-bi-thanh-tra-ngan-hang-chi-ra-nhieu-vi-pham-1339020.ldo">Link gốc</a>

Công ty Cổ phần Công nghệ Vi Mô - đơn vị chủ quản Ví điện tử Vimo - bị Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh TP Hà Nội chỉ ra nhiều vi phạm trong cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán (TGTT). Nhiều kiến nghị khắc phục mà cơ quan chức năng đưa ra đối với công ty này đã hết thời hạn vào cuối tháng 4 vừa qua.



Tài chính

Báo Lao Động

Ví điện tử Vimo bị Thanh tra ngân hàng chỉ ra nhiều vi phạm

Trương Thị Hồng Hạnh

Shark B&#236;nh rửa tiền cho b&#234;n t&#224;u bao năm &#128514;

Shark Bình rửa tiền cho bên tàu bao năm 😂