Nhiều doanh nghiệp &ocirc;m h&agrave;ng ngh&igrave;n tỷ đồng nợ vay bằng USD, c&oacute; cả khoản vay l&atilde;i suất thả nổi. Liệu c&ocirc;ng ty c&oacute; đang &quot;ngồi tr&ecirc;n đống lửa&quot; khi tỷ gi&aacute; tăng mạnh?

	<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20230821/images/dautu_kinhtechungkhoan_vn-stores-news_dataimages-2023-082023-21-00-_220230821004927(1).jpg" style="width: 544px; height: 363px;">

	Những tuần gần đ&acirc;y thị trường t&agrave;i ch&iacute;nh Việt Nam đang n&oacute;ng 2 từ &ldquo;tỷ gi&aacute;&rdquo;. Tỷ gi&aacute; li&ecirc;n tục tăng mạnh tăng mạnh trong b&ocirc;́i cảnh Việt Nam duy trì mức thặng dư thương mại lớn là 16,2 tỷ USD trong 7 tháng đ&acirc;̀u năm; mức FDI giải ngân &ocirc;̉n định đạt 11,58 tỷ USD và dự trữ ngoại h&ocirc;́i gia tăng lên mức 93 tỷ USD.

	Những điều n&agrave;y cho th&acirc;́y y&ecirc;́u t&ocirc;́ cung c&acirc;̀u USD không hẳn là nguyên nhân khi&ecirc;́n tỷ giá gia tăng so với đ&acirc;̀u năm.

	Biến động tỷ gi&aacute; t&aacute;c động thế n&agrave;o tới những doanh nghiệp c&oacute; nợ vay bằng đồng USD?

	Nếu x&eacute;t &aacute;p lực từ thị trường ngoại hối, chỉ USDIndex đ&atilde; tăng trở lại, vượt 103,3 điểm sau khi mất mốc 100 điểm trong th&aacute;ng 7. Đ&aacute;ng ch&uacute; &yacute;, kh&ocirc;ng chỉ đồng VND, m&agrave; c&aacute;c đồng tiền trong khu vực cũng đang chịu chung &aacute;p lực tỷ gi&aacute; gia tăng.

	<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20230821/images/dautu_kinhtechungkhoan_vn-stores-news_dataimages-2023-082023-21-00-_screenshot-2023-08-21-at-00402020230821004040.png" style="width: 544px; height: 209px;">

	<a class='symbol'>MBS</a> Research cho rằng mặc dù áp lực lên đồng VND đã tăng nhưng không gây áp lực lên &ocirc;̉n định kinh t&ecirc;́ vĩ mô và mức giảm giá của VND so với USD v&acirc;̃n còn khá th&acirc;́p so với các đ&ocirc;̀ng ti&ecirc;̀n khác trong khu vực. Khó có khả năng NHNN đảo chi&ecirc;̀u chính sách. Tuy nhiên, di&ecirc;̃n bi&ecirc;́n g&acirc;̀n đây của tỷ giá VND/USD sẽ khi&ecirc;́n NHNN thận trọng hơn với các thông điệp nới lỏng chính sách ti&ecirc;̀n tệ. Nhi&ecirc;̀u khả năng NHNN sẽ không ti&ecirc;́p tục hạ lãi su&acirc;́t đi&ecirc;̀u hành trước khi Ng&acirc;n h&agrave;ng Trung Ương Mỹ có động thái hạ lãi su&acirc;́t vào năm sau.

	Đ&aacute;ng ch&uacute; &yacute;, tỷ gi&aacute; tăng cao sẽ t&aacute;c động trực tiếp tới c&aacute;c doanh nghiệp. Do vậy c&aacute;c doanh nghiệp cần nhất l&agrave; đ&aacute;nh gi&aacute; mức t&aacute;c động để c&oacute; thể chủ động trong c&aacute;c bước tiếp theo. C&aacute;c doanh nghiệp đang c&oacute; những giao dịch xuất nhập khẩu trực tiếp, cần ch&uacute; &yacute; nhất tới những biến động n&agrave;y. Tuy vậy, ở tầm nh&igrave;n xa hơn, những doanh nghiệp đang c&oacute; những khoản vay ngoại tệ bằng đồng USD sẽ chịu chi ph&iacute; l&atilde;i vay v&agrave; lỗ tỷ gi&aacute; tăng cao.

	Thực tế, c&aacute;c chuy&ecirc;n gia cho rằng, t&aacute;c động biến động tỷ gi&aacute; l&ecirc;n mỗi doanh nghiệp, mỗi khoản vay l&agrave; ho&agrave;n to&agrave;n kh&aacute;c nhau. T&aacute;c động lớn nhất l&agrave; những khoản vay ngắn hạn, l&atilde;i suất thả nổi. C&ograve;n với những khoản vay d&agrave;i hạn, &aacute;p lực l&atilde;i vay v&agrave; lỗ tỷ gi&aacute; sẽ đến chậm hơn khi đến kỳ đ&aacute;nh gi&aacute; tại gi&aacute; trị khoản vay.

	Những doanh nghiệp n&agrave;o đang vay ngoại tệ nhiều nhất?

	Trong c&aacute;c doanh nghiệp tr&ecirc;n s&agrave;n, thống k&ecirc; cho thấy TOP 20doanh nghiệp đi vay nợ nhiều nhất c&oacute; tổng dư nợ vay t&agrave;i ch&iacute;nh khoảng 676.400 tỷ đồng - một con số khổng lồ. Trong số đ&oacute; nợ ngắn hạn khoảng 336.90 tỷ đồng v&agrave; vay nợ d&agrave;i hạn khoảng 339.500 tỷ đồng. Tuy vậy kh&ocirc;ng phải phần lớn trong số đ&oacute; l&agrave; nợ ngoại tệ.

	<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20230821/images/dautu_kinhtechungkhoan_vn-stores-news_dataimages-2023-082023-21-00-_screenshot-2023-08-21-at-00424720230821004302.png" style="width: 544px; height: 284px;">

	Vingroup (<a class='symbol'>VIC</a>) c&oacute; tổng nợ vay 176.000 tỷ đồng, trong đ&oacute; c&oacute; khoảng 49.700 tỷ đồng l&agrave; vay hợp vốn với nguy&ecirc;n tệ l&agrave; USD. Tuy vậy với Vingroup, những khoản vay hợp vốn n&agrave;y đều c&oacute; kỳ hạn d&agrave;i. Chỉ một số khoản vay tổng gi&aacute; trị khoảng 6.600 tỷ đồng l&agrave; đến hạn trả trong năm 2024.

	Những doanh nghiệp vay ngoại tệ USD nhưng cơ cấu nợ vay d&agrave;i hạn như Vingroup sẽ bớt chịu &aacute;p lực hơn trong bối cảnh tỷ gi&aacute; tăng mạnh như hiện nay. B&ecirc;n cạnh đ&oacute;, Vingroup cũng ghi nhận c&aacute;c khoản vay USD của c&ocirc;ng ty c&oacute; l&atilde;i suất cố định theo hợp đồng ho&aacute;n đổi với mức l&atilde;i suất từ 4,1% đến 9,15%. B&aacute;o c&aacute;o t&agrave;i ch&iacute;nh ghi nhận trong 6 th&aacute;ng, Vingroup chi hơn 6.90 tỷ đồng trả l&atilde;i vay c&aacute;c loại.

	Novaland (<a class='symbol'>NVL</a>): Ở nh&oacute;m bất động sản, c&aacute;i t&ecirc;n đang được rất nhiều nh&agrave; đầu tư quan t&acirc;m hiện nay l&agrave; Novaland (<a class='symbol'>NVL</a>) &ndash; doanh nghiệp đang gồng m&igrave;nh trong nợ nần, v&agrave; cũng đang từng bước th&aacute;o gỡ kh&oacute; khăn cả về ph&aacute;p l&yacute; một số dự &aacute;n, cũng như đ&aacute;m ph&aacute;n, cơ cấu c&aacute;c m&oacute;n nợ.

	T&iacute;nh đến hết qu&yacute; 2/2023 tổng nợ phải trả của Novaland hơn 61.500 tỷ đồng, trong đ&oacute; c&oacute; 43.100 tỷ đồng nợ tr&aacute;i phiếu. Số c&ograve;n lại ngo&agrave;i nợ tr&aacute;i phiếu l&agrave; c&aacute;c khoản vay ng&acirc;n h&agrave;ng (9.100 tỷ đồng) v&agrave; vay b&ecirc;n thứ 3 (gần 9.900 tỷ đồng).

	Trong số c&aacute;c khoản vay ng&acirc;n h&agrave;ng của Novaland, c&oacute; khoản vay ngắn hạn tương ứng 1.730 tỷ đồng tại Credit Suisse AG chi nh&aacute;nh Singapore. Theo b&aacute;o c&aacute;o, đ&acirc;y l&agrave; khoản vay bằng USD với l&atilde;i suất 4,25%/năm, trả l&atilde;i định kỳ 6 th&aacute;ng/lần v&agrave; đ&atilde; được giải ng&acirc;n 250 triệu USD, số c&ograve;n lại 23,5 tỷ đồng tương ứng 1 triệu USD được giải ng&acirc;n từ Vietcombank.

	Khoản vay ngắn hạn tại The Hongkong and Sanghai Banking Corporation Limited chi nh&aacute;nh Singapore (134,5 tỷ đồng) &ndash; đ&acirc;y l&agrave; khoản vay c&oacute; hạn mức 10 triệu USD, kỳ hạn 360 ng&agrave;y. Khoản vay n&agrave;y chịu l&atilde;i suất k&eacute;p tham chiếu CFR cộng 2,6%/năm, được trả định kỳ 3 th&aacute;ng/lần. T&agrave;i sản đảm bảo l&agrave; cổ phiếu <a class='symbol'>NVL</a>.

	Khoản vay ngắn hạn tại Deutsche Investments (101 tỷ đồng), v&agrave; dư nợ vay d&agrave;i hạn hơn 203 tỷ đồng &ndash; l&agrave; khoản vay hạn mức 20 triệu USD, thời hạn 96 th&aacute;ng, l&atilde;i suất 5,1%/năm, l&atilde;i suất được trả định kỳ 6 t&aacute;ng/lần. Tại

	Ngo&agrave;i ra tại ng&acirc;n h&agrave;ng Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry v&agrave; Maybank International Labuan Branch c&oacute; c&aacute;c khoản vay ngắn hạn v&agrave; d&agrave;i hạn, trong đ&oacute; dư nợ vay ngắn hạn gần 100 tỷ đồng v&agrave; dư nợ vay d&agrave;i hạn hơn 850 tỷ đồng. Đ&acirc;y l&agrave; khoản vay c&oacute; hạn mức 41 triệu USD do Vietinbank l&agrave; dại l&yacute; v&agrave; đại diện nhận xử l&yacute; t&agrave;i sản đảm bảo. Đ&acirc;y l&agrave; c&aacute;c khoản vay c&oacute; kỳ hạn 30 th&aacute;ng, l&atilde;i suất t&iacute;nh theo SOFR cộng với bi&ecirc;n độ 5,5%/năm.

	Ngo&agrave;i c&aacute;c khoản vay ngoại tệ bằng tiền, Novaland c&ograve;n c&oacute; khoản tr&aacute;i phiếu chuyển đổi ph&aacute;t h&agrave;nh cho Credit Suisse AG g&agrave;n 7.100 tỷ đồng bằng đồng đ&ocirc; la Mỹ. G&oacute;i tr&aacute;i phiếu tổng gi&aacute; trị 300 triệu USD đ&aacute;o hạn v&agrave;o th&aacute;ng 7/2026 với l&atilde;i suất 5,25%/năm, trả l&atilde;i 6 th&aacute;ng/lần.

	<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20230821/images/dautu_kinhtechungkhoan_vn-stores-news_dataimages-2023-082023-21-00-_screenshot-2023-08-20-at-23245620230821004506.png" style="width: 544px; height: 287px;">

	Đối với Novaland, c&aacute;c khoản &ldquo;vay b&ecirc;n thứ 3&rdquo; cũng phần lớn l&agrave; c&aacute;c khoản vay ngoại tệ bằng USD, bao gồm 6.300 tỷ đồng vay ngắn hạn v&agrave; 3.385 tỷ đồng vay d&agrave;i hạn. Đ&aacute;ng ch&uacute; &yacute; những khoản vay n&agrave;y c&oacute; l&atilde;i suất kh&aacute; cao. V&iacute; dụ khoản vay số với Seatown Private Credit Master Fund dư nợ 2.084 tỷ đồng p l&agrave; khoản vay hạn mức tối đa 110 triệu USD với l&atilde;i suất 6%/năm, l&atilde;i trả định kỳ 6 th&aacute;ng/lần. Novaland c&ograve;n phải trả th&ecirc;m một khoản tiền để đảm bảo cho b&ecirc;n cho vay nhận được IRR mục ti&ecirc;u l&agrave; 14%/năm khi hết hạn hợp đồng vay.

	Tổng c&ocirc;ng ty Cảng h&agrave;ng kh&ocirc;ng Việt Nam (<a class='symbol'>ACV</a>) c&oacute; tổng vay nợ thu&ecirc; t&agrave;i ch&iacute;nh ngắn v&agrave; d&agrave;i hạn hơn 11,360 tỷ đồng. Chiếm phần lớn trong số đ&oacute; l&agrave; c&aacute;c khoản vay vốn ODA với lợi thế thời gian cho vay d&agrave;i, l&atilde;i suất thấp. Đ&aacute;ng ch&uacute; &yacute;, chiếm gần hết trong số nợ vay của <a class='symbol'>ACV</a> l&agrave; vay vốn từ Ch&iacute;nh phủ Nhật Bản. Tổng chi trả l&atilde;i vay trong 6 th&aacute;ng đầu năm 2023 của <a class='symbol'>ACV</a> hơn 34 tỷ đồng v&agrave; ghi nhận 311 tỷ đồng lỗ ch&ecirc;nh lệch tỷ gi&aacute; (10 tỷ đồng) v&agrave; lỗ ch&ecirc;nh lệch tỷ gi&aacute; do đ&aacute;nh gi&aacute; lại cuối kỳ (301 tỷ đồng).

	<a class='symbol'>FPT</a> đang g&aacute;nh khoản nợ vay hơn 19.500 tỷ đồng, trong đ&oacute; cơ cấu nợ ngắn hạn đến 19.300 tỷ đồng - chiếm tỷ trọng lớn trong cơ cấu nợ vay. Trong tổng nợ vay của <a class='symbol'>FPT</a>, c&oacute; cả những khoản vay ngoại tệ bằng đồng đ&ocirc; l&agrave; v&agrave; đồng Y&ecirc;n Nhật. Tổng gi&aacute; trị vay đồng đ&ocirc; la Mỹ l&agrave; hơn 279,6 triệu USD, tương ứng khoảng 6.576 tỷ đồng, chiếm 33% tổng vay nợ. Ngo&agrave;i ra c&ograve;n c&oacute; hơn 21,79 triệu JPY tương ứng hơn 3.800 tỷ đồng.

	Khoản vay ngoại tệ bằng đồng USD v&agrave; cả JPY của <a class='symbol'>FPT</a> đ&atilde; gia tăng nhanh ch&oacute;ng trong năm 2023 vừa qua. Đặc biệt trong 6 th&aacute;ng đầu năm, dư vay USD đ&atilde; tăng từ 81,3 triệu đầu năm l&ecirc;n 279,6 triệu USD. <a class='symbol'>FPT</a> cho biết cũng đ&atilde; ph&ograve;ng ngừa rủi ro bằng c&aacute;ch sử dụng c&aacute;c giao dịch ho&aacute;n đổi ngoại tệ v&agrave; mua ngoại tệ trong tương lai. B&ecirc;n cạnh đ&oacute; <a class='symbol'>FPT</a> c&oacute; nguồn thu từ c&aacute;c hợp đồng cung cấp dịch vụ thu bằng tiền USD v&agrave; JPY để c&oacute; thể chi trả cho c&aacute;c khoản vay. Do vậy với <a class='symbol'>FPT</a>, d&ugrave; tỷ trọng vay ngoại tệ l&agrave; lớn so với tổng nợ vay, tuy vậy lợi thế giao dịch 2 chiều sẽ gi&uacute;p c&ocirc;ng ty giảm thiểu được nhiều rủi ro khi tỷ gi&aacute; tăng mạnh.

	<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20230821/images/dautu_kinhtechungkhoan_vn-stores-news_dataimages-2023-082023-21-00-_screenshot-2023-08-20-at-23552120230821004621.png" style="width: 544px; height: 372px;">

	Cơ điện lạnh (<a class='symbol'>REE</a>) c&oacute; tổng dư vay nợ thu&ecirc; t&agrave;i ch&iacute;nh ngắn hạn v&agrave; d&agrave;i hạn đến hết qu&yacute; 2/2023 gần 10.800 tỷ đồng, trong đ&oacute; c&oacute; 9.580 tỷ đồng vay nợ d&agrave;i hạn. Cơ cấu nợ vay với khoản nợ d&agrave;i hạn chiếm 89% lại đang l&agrave; lợi thế của <a class='symbol'>REE</a> khi tỷ gi&aacute; biến động mạnh.

	Trong số c&aacute;c khoản vay ng&acirc;n h&agrave;ng, <a class='symbol'>REE</a> cũng c&oacute; những khoản vay ngoại tệ, chủ yếu bằng đồng USD. Trong đ&oacute; khoản vay Ng&acirc;n h&agrave;ng Raiffeisen Landesbank Oberosterreich hơn 18,91 triệu USD (448 tỷ đồng) l&agrave; khoản vay d&agrave;i hạn đến th&aacute;ng 6/2029. Ngo&agrave;i ra c&ograve;n khoản vay Tập đo&agrave;n t&agrave;i ch&iacute;nh quốc tế IFC với số dư hơn 43,22 triệu USD (1.025 tỷ đồng) cũng l&agrave; khoản vay d&agrave;i hạn đến th&aacute;ng 3/2033. B&ecirc;n cạnh đ&oacute; c&ograve;n c&oacute; khoản vay tại ng&acirc;n h&agrave;ng Ph&aacute;t triển Việt Nam bằng đ&ocirc; la Mỹ với số dư 3,93 triệu USD (93 tỷ đồng).

	Kh&ocirc;ng chỉ c&aacute;c khoản vay bằng USD, Cơ điện lạnh <a class='symbol'>REE</a> c&ograve; c&oacute; khoản vay bằng EUR với số dư ngoại tệ 12,85 triệu EUR (338 tỷ đồng)

	<a class='symbol'>PC1</a> c&oacute; những khoản vay bằng USD với l&atilde;i suất thả nổi. <a class='symbol'>PC1</a> c&oacute; lẽ l&agrave; một trong số &iacute;t những doanh nghiệp vay ngoại tệ lượng lớn với l&atilde;i suất thả nổi. B&aacute;o c&aacute;o cho thấy tổng vay nợ t&agrave;i ch&iacute;nh ngắn v&agrave; d&agrave;i hạn của <a class='symbol'>PC1</a> đến hết qu&yacute; 2/2023 hơn 10.500 tỷ đồng, trong đ&oacute; c&oacute; hơn 8.100 tỷ đồng nợ d&agrave;i hạn.

	C&aacute;c khoản vay t&agrave;i ch&iacute;nh d&agrave;i hạn của <a class='symbol'>PC1</a> c&oacute; nhiều khoản vay bằng đồng USD tổng 3.838 tỷ đồng. Trong đ&oacute; c&oacute; 2 khoản vay tổng gi&aacute; trị 1.490 tỷ đồng l&agrave; vay với l&atilde;i suất cố định l&atilde;i suất từ 4,65%/năm đến 5,51%/năm.

	Đ&aacute;ng ch&uacute; &yacute; nhất l&agrave; c&aacute;c khoản vay với l&atilde;i suất thả nổi tổng gi&aacute; trị 2.352 tỷ đồng. Đ&acirc;y l&agrave; khoản vay kỳ hạn đến năm 2036.

	<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20230821/images/dautu_kinhtechungkhoan_vn-stores-news_dataimages-2023-082023-21-00-_screenshot-2023-08-21-at-00294020230821004727.png" style="width: 544px; height: 119px;">

	C&aacute;c doanh nghiệp c&oacute; c&aacute;c khoản vay bằng đ&ocirc; la Mỹ nhiều c&ograve;n c&oacute; <a class='symbol'>POW</a> (gần 2.400 tỷ đồng) trong tổng số hơn 8.000 tỷ đồng nợ t&agrave;i ch&iacute;nh.

	Khi tỷ gi&aacute; li&ecirc;n tục tăng

	Khi tỷ gi&aacute; tăng mạnh, nỗi lo của c&aacute;c doanh nghiệp vay nợ bằng ngoại tệ ng&agrave;y c&agrave;ng lớn. Đầu ti&ecirc;n l&agrave; những doanh nghiệp vay với l&atilde;i suất thả nổi như <a class='symbol'>PC1</a>, hệ quả phải g&aacute;nh đến sớm nhất.

	Th&aacute;ng 7 đang đầu qu&yacute; 3, những kh&oacute; khăn doanh nghiệp thực sự c&ocirc;ng bố vẫn l&agrave; ở kỳ b&aacute;o c&aacute;o t&agrave;i ch&iacute;nh qu&yacute; 3. Tuy vậy &aacute;p lực l&ecirc;n c&aacute;c doanh nghiệp nợ vay lớn l&agrave; kh&ocirc;ng tr&aacute;nh khỏi.

	<a href="https://nguoiquansat.vn/ty-gia-usd-vnd-vuot-dinh-lich-su-nhung-doanh-nghiep-nao-dang-ganh-nang-no-vay-ngoai-te-nhieu-nhat-87102.html">Hồ Nga</a>

Nhiều doanh nghiệp ôm hàng nghìn tỷ đồng nợ vay bằng USD, có cả khoản vay lãi suất thả nổi. Liệu công ty có đang "ngồi trên đống lửa" khi tỷ giá tăng mạnh?



Tài chính

{Người quan sát - Nguồn không hợp lệ}

Tỷ giá USD/VND vượt đỉnh lịch sử: Những doanh nghiệp nào đang gánh nặng nợ vay ngoại tệ nhiều nhất?

Nguyễn Đăng Khoa

CHUYÊN GIA ĐỌC LỆNH

To&#224;n doanh nghiệp l&#224;m ăn tốt mới vay được nước ngo&#224;i th&#244;i nh&#233;!

Toàn doanh nghiệp làm ăn tốt mới vay được nước ngoài thôi nhé!

NgoVinh

Th&#244; nhưng m&#224; bọn n&#224;y phải chửi

Gon 2000

Chiến thần đu đỉnh

Thằng viết b&#224;i cập nhật tỉ gi&#225; từ năm ngo&#225;i &#224;? Nay n cắm đầu xu&#244;bgs 23590 rồi c&#242;n vượt c&#225;i g&#236;? Lượt c&#225;i lol mẹ m &#224;? 

Thằng viết bài cập nhật tỉ giá từ năm ngoái à? Nay n cắm đầu xuôbgs 23590 rồi còn vượt cái gì? Lượt cái lol mẹ m à? 

PVT ăn đủ khi 85% đội t&#224;u hoạt động quốc tế nh&#233; ae.

PVT ăn đủ khi 85% đội tàu hoạt động quốc tế nhé ae.

Mr.Trăm

Đ&#233;o hiểu b&#225;o ch&#243; lấy số n&#224;o bảo vượt đỉnh lịch sử. Năm ngo&#225;i usd tự do l&#234;n gần 26 đ&#243;

Đéo hiểu báo chó lấy số nào bảo vượt đỉnh lịch sử. Năm ngoái usd tự do lên gần 26 đó

BigKk

Nh&#233;t cứt v&#224;o mồm con ch&#243; đẻ nh&#224; b&#225;o viết xạo lồn

Nhét cứt vào mồm con chó đẻ nhà báo viết xạo lồn

Tổ Sư Đỗ Năm trăm

Bỏ usd được rồi. 1 Việt Nam tăng l&#224; do lạm ph&#225;t, đồng tiền nhiều nước tăng l&#224; đồng đ&#244; la bị lạm ph&#225;t. Tham gia th&#234;m brick nữa để sử dụng song song 2 loại tiền

Bỏ usd được rồi. 1 Việt Nam tăng là do lạm phát, đồng tiền nhiều nước tăng là đồng đô la bị lạm phát. Tham gia thêm brick nữa để sử dụng song song 2 loại tiền

Như Linh

Xưa 24,8 h c&#243; 23,8 m&#224; đỉnh củ,đm t&#225;c giả g&#226;y hoang mang để bọn t cầm h&#224;ng ra t&#225;ng phải ko

Xưa 24,8 h có 23,8 mà đỉnh củ,đm tác giả gây hoang mang để bọn t cầm hàng ra táng phải ko

nguyen cuong

Đỉnh lịch sử 25, m&#224;y viết b&#225;o ngu vừa th&#244;i,  giờ mới gần 24, chơi đ&#225; &#237;t th&#244;i

Đỉnh lịch sử 25, mày viết báo ngu vừa thôi,  giờ mới gần 24, chơi đá ít thôi

Up Bô Tao À  Éo Được Đâu

NVL lại vỡ mồm v&#236; tỷ gi&#225; rồi, họa v&#244; đơn ch&#237;, nợ th&#236; kh&#244;ng trả được, l&#227;i mẹ đẻ l&#227;i con, chắc khả năng cao phải b&#225;n m&#236;nh rồi.

NVL lại vỡ mồm vì tỷ giá rồi, họa vô đơn chí, nợ thì không trả được, lãi mẹ đẻ lãi con, chắc khả năng cao phải bán mình rồi.

Phú Ông

Vượt đỉnh lịch sử ?? WTF?? c&#242;n chưa về đỉnh của th&#225;ng 11/2022 năm ngo&#225;i. T&#225;c giả chơi cỏ Mỹ &#224; ?

Vượt đỉnh lịch sử ?? WTF?? còn chưa về đỉnh của tháng 11/2022 năm ngoái. Tác giả chơi cỏ Mỹ à ?

Hysteria

Tỷ gi&#225; ổn rồi. Đăng b&#224;i cứ thế n&#224;y g&#226;y hoang mang 

Tỷ giá ổn rồi. Đăng bài cứ thế này gây hoang mang 

Tui Chán Mấy Ông  quá 

Hoang Nhan

Tăng l&#224; tăng nhi&#234;u? Chỉ g&#226;y hoang mang, ngăn h&#224;ng t8 c&#244;ng bố c&#242;n 87ty USD , nn sẽ b&#225;n ra kh&#237; c&#243; cần thiết..h&#249; ho&#224;i 

Tăng là tăng nhiêu? Chỉ gây hoang mang, ngăn hàng t8 công bố còn 87ty USD , nn sẽ bán ra khí có cần thiết..hù hoài 