Do nhầm lẫn số t&agrave;i khoản, một người ở huyện H&oacute;c M&ocirc;n, TP.HCM chuyển nhầm t&agrave;i khoản cho người kh&aacute;c với số tiền gần 120 triệu đồng nhưng m&atilde;i vẫn chưa lấy lại được.

Phản &aacute;nh đến Ph&aacute;p Luật TP.HCM, &ocirc;ng TQĐ, ngụ tại huyện H&oacute;c M&ocirc;n, TP.HCM, cho biết gần một th&aacute;ng nay gia đ&igrave;nh &ocirc;ng như &ldquo;ngồi trong đống lửa&rdquo; khi số tiền gần 120 triệu đồng m&agrave; gia đ&igrave;nh &ocirc;ng chuyển nhầm cho người kh&aacute;c vẫn chưa được ho&agrave;n trả lại.

Chuyển tiền nhầm t&agrave;i khoản, gian nan đi đ&ograve;i lại

&Ocirc;ng Đ cho biết, s&aacute;ng ng&agrave;y 28-9, con &ocirc;ng ra một chi nh&aacute;nh thuộc Ng&acirc;n h&agrave;ng Thương mại Cổ phần Ti&ecirc;n Phong (TPbank) tại huyện H&oacute;c M&ocirc;n, TP.HCM để chuyển tiền thanh to&aacute;n khoản nợ cho đối t&aacute;c v&agrave;o số t&agrave;i khoản 05001211xxx thuộc một ng&acirc;n h&agrave;ng kh&aacute;c.

Trong qu&aacute; tr&igrave;nh điền th&ocirc;ng tin của người nhận trong giấy nộp tiền, con &ocirc;ng đ&atilde; bất cẩn ghi nhầm th&agrave;nh th&ocirc;ng tin t&agrave;i khoản của một người kh&aacute;c cũng thuộc ng&acirc;n h&agrave;ng Sacombank với số tiền l&agrave; 119 triệu đồng.

Sau khi chuyển xong, &ocirc;ng chụp giấy nộp tiền gửi qua zalo cho ph&iacute;a đối t&aacute;c để đối chiếu c&ocirc;ng nợ th&igrave; mới ph&aacute;t hiện đ&atilde; chuyển nhầm t&agrave;i khoản cho người kh&aacute;c.

Ngay sau đ&oacute;, con &ocirc;ng mang theo giấy nộp tiền v&agrave; CCCD ra Ng&acirc;n h&agrave;ng TP bank để l&agrave;m thủ tục tra so&aacute;t.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20241022/images/Screenshot%202024-10-22%20072030.png" style="height:414px; width:555px">

&Ocirc;ng TQĐ, ngụ tại huyện H&oacute;c M&ocirc;n, TP.HCM, như &ldquo;ngồi trong đống lửa&rdquo; khi số tiền gần 120 triệu đồng m&agrave; gia đ&igrave;nh &ocirc;ng chuyển nhầm cho người kh&aacute;c vẫn chưa được nhận lại. Ảnh: V&Otilde; H&Agrave;

&ldquo;Ngay sau khi ph&aacute;t hiện c&oacute; việc chuyển nhầm, gia đ&igrave;nh t&ocirc;i đ&atilde; đến ng&acirc;n h&agrave;ng chuyển tiền để được hỗ trợ. Tuy nhi&ecirc;n, đến nay đ&atilde; gần một th&aacute;ng nhưng gia đ&igrave;nh t&ocirc;i vẫn chưa nhận được phản hồi từ ph&iacute;a ng&acirc;n h&agrave;ng. Gia đ&igrave;nh cũng đ&atilde; li&ecirc;n hệ c&ocirc;ng an nhưng c&ocirc;ng an n&oacute;i ch&uacute;ng t&ocirc;i l&agrave;m việc với ng&acirc;n h&agrave;ng trước.

Hiện nay, gia đ&igrave;nh t&ocirc;i như ngồi tr&ecirc;n đống lửa bởi số tiền chuyển nhầm kh&ocirc;ng biết khi n&agrave;o mới nhận lại được. Trong khi đ&oacute;, ph&iacute;a đối t&aacute;c ng&agrave;y n&agrave;o cũng giục chuyển lại. Biết rằng việc chuyển nhầm l&agrave; lỗi của kh&aacute;ch h&agrave;ng nhưng cũng rất mong ng&acirc;n h&agrave;ng hỗ trợ để gia đ&igrave;nh t&ocirc;i sớm nhận được số tiền đ&atilde; chuyển nhầm&rdquo;- &ocirc;ng Đ mong mỏi.

Ng&acirc;n h&agrave;ng nơi chuyển nhầm đang li&ecirc;n hệ ng&acirc;n h&agrave;ng nhận

Để t&igrave;m hiểu vụ việc chuyển tiền nhầm của &ocirc;ng Đ, PV đ&atilde; li&ecirc;n hệ chi nh&aacute;nh Ng&acirc;n h&agrave;ng TPbank nơi con &ocirc;ng Đ đến chuyển tiền. Tại đ&acirc;y, một kiểm so&aacute;t vi&ecirc;n của chi nh&aacute;nh ng&acirc;n h&agrave;ng n&agrave;y cho biết đ&atilde; tiếp nhận trường hợp chuyển tiền nhầm t&agrave;i khoản của &ocirc;ng Đ v&agrave; đang thực hiện một số quy tr&igrave;nh để xử l&yacute;.

Cũng theo vị kiểm so&aacute;t vi&ecirc;n của chi nh&aacute;nh ng&acirc;n h&agrave;ng TPbank, sau khi tiếp nhận th&ocirc;ng tin từ gia đ&igrave;nh &ocirc;ng Đ, ng&acirc;n h&agrave;ng chuyển c&ocirc;ng văn đến ng&acirc;n h&agrave;ng nhận chuyển nhầm. Sau khi c&oacute; c&ocirc;ng văn đến th&igrave; b&ecirc;n ng&acirc;n h&agrave;ng nhận chuyển nhầm sẽ l&agrave;m việc với kh&aacute;ch h&agrave;ng nhận số tiền chuyển nhầm v&agrave; phản hồi lại cho b&ecirc;n Ng&acirc;n h&agrave;ng TPbank.

&ldquo;Những trường hợp kh&aacute;ch h&agrave;ng chuyển tiền nhầm như trường hợp của &ocirc;ng Đ, b&ecirc;n ng&acirc;n h&agrave;ng sẽ kh&ocirc;ng thể trả lời kh&aacute;ch h&agrave;ng thời gian giải quyết l&agrave; bao l&acirc;u bởi ng&acirc;n h&agrave;ng ch&uacute;ng t&ocirc;i khi xử l&yacute; c&ograve;n phụ thuộc v&agrave;o ph&iacute;a ng&acirc;n h&agrave;ng nhận chuyển nhầm. Trường hợp ng&acirc;n h&agrave;ng nhận chuyển nhầm kh&ocirc;ng phản hồi th&igrave; kh&aacute;ch h&agrave;ng buộc phải ra cơ quan c&ocirc;ng an nơi kh&aacute;ch h&agrave;ng cư tr&uacute; tr&igrave;nh b&aacute;o. L&uacute;c n&agrave;y, cơ quan c&ocirc;ng an sẽ xử l&yacute; theo quy định ph&aacute;p luật&rdquo;- một kiểm so&aacute;t vi&ecirc;n thuộc ng&acirc;n h&agrave;ng TPbank chia sẻ.

Nhận chuyển tiền nhầm kh&ocirc;ng trả bị xử l&yacute; thế n&agrave;o?

Trước đ&acirc;y, Bộ C&ocirc;ng an đ&atilde; c&oacute; hướng dẫn xử l&yacute; việc chuyển tiền nhầm v&agrave;o t&agrave;i khoản của người kh&aacute;c.

Theo đ&oacute;, khi một người nhận được tiền do người kh&aacute;c chuyển nhầm v&agrave;o t&agrave;i khoản của m&igrave;nh th&igrave; người đ&oacute; phải c&oacute; nghĩa vụ ho&agrave;n trả lại to&agrave;n bộ số tiền đ&oacute; theo quy định tại Điều 579, Điều 580 Bộ luật D&acirc;n sự.

Trường hợp kh&ocirc;ng biết th&ocirc;ng tin người chuyển nhầm tiền th&igrave; phải giao cho cơ quan nh&agrave; nước c&oacute; thẩm quyền.

Việc kh&ocirc;ng trả lại số tiền chuyển nhầm, r&uacute;t tiền để sử dụng bị coi l&agrave; chiếm giữ t&agrave;i sản của người kh&aacute;c v&agrave; c&oacute; thể bị phạt vi phạm h&agrave;nh ch&iacute;nh hoặc truy cứu tr&aacute;ch nhiệm h&igrave;nh sự.

Cụ thể, theo điểm đ khoản 2 Điều 15 Nghị định 144/2021, nếu người c&oacute; h&agrave;nh vi chiếm giữ t&agrave;i sản của người kh&aacute;c sẽ bị xử phạt h&agrave;nh ch&iacute;nh 3-5 triệu đồng. Đồng thời, cũng theo Nghị định 144, người chiếm giữ buộc phải trả lại t&agrave;i sản do chiếm giữ tr&aacute;i ph&eacute;p đối với h&agrave;nh vi n&agrave;y.

Ngo&agrave;i ra, Điều 176 Bộ luật H&igrave;nh sự 2015 (được sửa đổi, bổ sung năm 2017) cũng quy định tội chiếm giữ tr&aacute;i ph&eacute;p t&agrave;i sản. Theo đ&oacute;, t&ugrave;y v&agrave;o số tiền m&agrave; người vi phạm chiếm giữ tr&aacute;i ph&eacute;p t&agrave;i sản của người kh&aacute;c m&agrave; sẽ bị &aacute;p dụng mức phạt kh&aacute;c nhau, mức phạt cao nhất đến năm năm t&ugrave;.

V&Otilde; H&Agrave;

<a href="https://plo.vn/chuyen-tien-nham-tai-khoan-kho-chu-mong-moi-lay-lai-gan-120-trieu-dong-post815951.html">Link gốc</a>

Do nhầm lẫn số tài khoản, một người ở huyện Hóc Môn, TP.HCM chuyển nhầm tài khoản cho người khác với số tiền gần 120 triệu đồng nhưng mãi vẫn chưa lấy lại được.


Do nhầm lẫn số t&agrave;i khoản, một người ở huyện H&oacute;c M&ocirc;n, TP.HCM chuyển nhầm t&agrave;i khoản cho người kh&aacute;c với số tiền gần 120 triệu đồng nhưng m&atilde;i vẫn chưa lấy lại được.

Phản &aacute;nh đến Ph&aacute;p Luật TP.HCM, &ocirc;ng TQĐ, ngụ tại huyện H&oacute;c M&ocirc;n, TP.HCM, cho biết gần một th&aacute;ng nay gia đ&igrave;nh &ocirc;ng như &ldquo;ngồi trong đống lửa&rdquo; khi số tiền gần 120 triệu đồng m&agrave; gia đ&igrave;nh &ocirc;ng chuyển nhầm cho người kh&aacute;c vẫn chưa được ho&agrave;n trả lại.

Chuyển tiền nhầm t&agrave;i khoản, gian nan đi đ&ograve;i lại

&Ocirc;ng Đ cho biết, s&aacute;ng ng&agrave;y 28-9, con &ocirc;ng ra một chi nh&aacute;nh thuộc Ng&acirc;n h&agrave;ng Thương mại Cổ phần Ti&ecirc;n Phong (TPbank) tại huyện H&oacute;c M&ocirc;n, TP.HCM để chuyển tiền thanh to&aacute;n khoản nợ cho đối t&aacute;c v&agrave;o số t&agrave;i khoản 05001211xxx thuộc một ng&acirc;n h&agrave;ng kh&aacute;c.

Trong qu&aacute; tr&igrave;nh điền th&ocirc;ng tin của người nhận trong giấy nộp tiền, con &ocirc;ng đ&atilde; bất cẩn ghi nhầm th&agrave;nh th&ocirc;ng tin t&agrave;i khoản của một người kh&aacute;c cũng thuộc ng&acirc;n h&agrave;ng Sacombank với số tiền l&agrave; 119 triệu đồng.

Sau khi chuyển xong, &ocirc;ng chụp giấy nộp tiền gửi qua zalo cho ph&iacute;a đối t&aacute;c để đối chiếu c&ocirc;ng nợ th&igrave; mới ph&aacute;t hiện đ&atilde; chuyển nhầm t&agrave;i khoản cho người kh&aacute;c.

Ngay sau đ&oacute;, con &ocirc;ng mang theo giấy nộp tiền v&agrave; CCCD ra Ng&acirc;n h&agrave;ng TP bank để l&agrave;m thủ tục tra so&aacute;t.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20241022/images/Screenshot%202024-10-22%20072030.png" style="height:414px; width:555px" />

&Ocirc;ng TQĐ, ngụ tại huyện H&oacute;c M&ocirc;n, TP.HCM, như &ldquo;ngồi trong đống lửa&rdquo; khi số tiền gần 120 triệu đồng m&agrave; gia đ&igrave;nh &ocirc;ng chuyển nhầm cho người kh&aacute;c vẫn chưa được nhận lại. Ảnh: V&Otilde; H&Agrave;

&ldquo;Ngay sau khi ph&aacute;t hiện c&oacute; việc chuyển nhầm, gia đ&igrave;nh t&ocirc;i đ&atilde; đến ng&acirc;n h&agrave;ng chuyển tiền để được hỗ trợ. Tuy nhi&ecirc;n, đến nay đ&atilde; gần một th&aacute;ng nhưng gia đ&igrave;nh t&ocirc;i vẫn chưa nhận được phản hồi từ ph&iacute;a ng&acirc;n h&agrave;ng. Gia đ&igrave;nh cũng đ&atilde; li&ecirc;n hệ c&ocirc;ng an nhưng c&ocirc;ng an n&oacute;i ch&uacute;ng t&ocirc;i l&agrave;m việc với ng&acirc;n h&agrave;ng trước.

Hiện nay, gia đ&igrave;nh t&ocirc;i như ngồi tr&ecirc;n đống lửa bởi số tiền chuyển nhầm kh&ocirc;ng biết khi n&agrave;o mới nhận lại được. Trong khi đ&oacute;, ph&iacute;a đối t&aacute;c ng&agrave;y n&agrave;o cũng giục chuyển lại. Biết rằng việc chuyển nhầm l&agrave; lỗi của kh&aacute;ch h&agrave;ng nhưng cũng rất mong ng&acirc;n h&agrave;ng hỗ trợ để gia đ&igrave;nh t&ocirc;i sớm nhận được số tiền đ&atilde; chuyển nhầm&rdquo;- &ocirc;ng Đ mong mỏi.

Ng&acirc;n h&agrave;ng nơi chuyển nhầm đang li&ecirc;n hệ ng&acirc;n h&agrave;ng nhận

Để t&igrave;m hiểu vụ việc chuyển tiền nhầm của &ocirc;ng Đ, PV đ&atilde; li&ecirc;n hệ chi nh&aacute;nh Ng&acirc;n h&agrave;ng TPbank nơi con &ocirc;ng Đ đến chuyển tiền. Tại đ&acirc;y, một kiểm so&aacute;t vi&ecirc;n của chi nh&aacute;nh ng&acirc;n h&agrave;ng n&agrave;y cho biết đ&atilde; tiếp nhận trường hợp chuyển tiền nhầm t&agrave;i khoản của &ocirc;ng Đ v&agrave; đang thực hiện một số quy tr&igrave;nh để xử l&yacute;.

Cũng theo vị kiểm so&aacute;t vi&ecirc;n của chi nh&aacute;nh ng&acirc;n h&agrave;ng TPbank, sau khi tiếp nhận th&ocirc;ng tin từ gia đ&igrave;nh &ocirc;ng Đ, ng&acirc;n h&agrave;ng chuyển c&ocirc;ng văn đến ng&acirc;n h&agrave;ng nhận chuyển nhầm. Sau khi c&oacute; c&ocirc;ng văn đến th&igrave; b&ecirc;n ng&acirc;n h&agrave;ng nhận chuyển nhầm sẽ l&agrave;m việc với kh&aacute;ch h&agrave;ng nhận số tiền chuyển nhầm v&agrave; phản hồi lại cho b&ecirc;n Ng&acirc;n h&agrave;ng TPbank.

&ldquo;Những trường hợp kh&aacute;ch h&agrave;ng chuyển tiền nhầm như trường hợp của &ocirc;ng Đ, b&ecirc;n ng&acirc;n h&agrave;ng sẽ kh&ocirc;ng thể trả lời kh&aacute;ch h&agrave;ng thời gian giải quyết l&agrave; bao l&acirc;u bởi ng&acirc;n h&agrave;ng ch&uacute;ng t&ocirc;i khi xử l&yacute; c&ograve;n phụ thuộc v&agrave;o ph&iacute;a ng&acirc;n h&agrave;ng nhận chuyển nhầm. Trường hợp ng&acirc;n h&agrave;ng nhận chuyển nhầm kh&ocirc;ng phản hồi th&igrave; kh&aacute;ch h&agrave;ng buộc phải ra cơ quan c&ocirc;ng an nơi kh&aacute;ch h&agrave;ng cư tr&uacute; tr&igrave;nh b&aacute;o. L&uacute;c n&agrave;y, cơ quan c&ocirc;ng an sẽ xử l&yacute; theo quy định ph&aacute;p luật&rdquo;- một kiểm so&aacute;t vi&ecirc;n thuộc ng&acirc;n h&agrave;ng TPbank chia sẻ.

Nhận chuyển tiền nhầm kh&ocirc;ng trả bị xử l&yacute; thế n&agrave;o?

Trước đ&acirc;y, Bộ C&ocirc;ng an đ&atilde; c&oacute; hướng dẫn xử l&yacute; việc chuyển tiền nhầm v&agrave;o t&agrave;i khoản của người kh&aacute;c.

Theo đ&oacute;, khi một người nhận được tiền do người kh&aacute;c chuyển nhầm v&agrave;o t&agrave;i khoản của m&igrave;nh th&igrave; người đ&oacute; phải c&oacute; nghĩa vụ ho&agrave;n trả lại to&agrave;n bộ số tiền đ&oacute; theo quy định tại Điều 579, Điều 580 Bộ luật D&acirc;n sự.

Trường hợp kh&ocirc;ng biết th&ocirc;ng tin người chuyển nhầm tiền th&igrave; phải giao cho cơ quan nh&agrave; nước c&oacute; thẩm quyền.

Việc kh&ocirc;ng trả lại số tiền chuyển nhầm, r&uacute;t tiền để sử dụng bị coi l&agrave; chiếm giữ t&agrave;i sản của người kh&aacute;c v&agrave; c&oacute; thể bị phạt vi phạm h&agrave;nh ch&iacute;nh hoặc truy cứu tr&aacute;ch nhiệm h&igrave;nh sự.

Cụ thể, theo điểm đ khoản 2 Điều 15 Nghị định 144/2021, nếu người c&oacute; h&agrave;nh vi chiếm giữ t&agrave;i sản của người kh&aacute;c sẽ bị xử phạt h&agrave;nh ch&iacute;nh 3-5 triệu đồng. Đồng thời, cũng theo Nghị định 144, người chiếm giữ buộc phải trả lại t&agrave;i sản do chiếm giữ tr&aacute;i ph&eacute;p đối với h&agrave;nh vi n&agrave;y.

Ngo&agrave;i ra, Điều 176 Bộ luật H&igrave;nh sự 2015 (được sửa đổi, bổ sung năm 2017) cũng quy định tội chiếm giữ tr&aacute;i ph&eacute;p t&agrave;i sản. Theo đ&oacute;, t&ugrave;y v&agrave;o số tiền m&agrave; người vi phạm chiếm giữ tr&aacute;i ph&eacute;p t&agrave;i sản của người kh&aacute;c m&agrave; sẽ bị &aacute;p dụng mức phạt kh&aacute;c nhau, mức phạt cao nhất đến năm năm t&ugrave;.

V&Otilde; H&Agrave;

<a href="https://plo.vn/chuyen-tien-nham-tai-khoan-kho-chu-mong-moi-lay-lai-gan-120-trieu-dong-post815951.html">Link gốc</a>