&nbsp;NHTMCP S&agrave;i G&ograve;n Thương T&iacute;n (Sacombank, HoSE: <a class='symbol'>STB</a>) đ&atilde; v&agrave; đang t&iacute;ch cực xử l&yacute; t&agrave;i sản tồn đọng, đẩy nhanh thanh l&yacute; t&agrave;i sản đảm bảo...

Theo đ&oacute;, gi&aacute; trị cộng th&ecirc;m cho kỳ vọng gi&aacute; cổ phiếu tương lai được đặt v&agrave;o c&acirc;u chuyện thu hồi nợ tồn đọng + b&aacute;n hơn 32% cổ phần <a class='symbol'>STB</a>.

Chứng kho&aacute;n ACBS mới đ&acirc;y đ&atilde; hạ gi&aacute; mục ti&ecirc;u <a class='symbol'>STB</a> xuống 36.200 đồng/cp do lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh cốt l&otilde;i của <a class='symbol'>STB</a> k&eacute;m hơn kỳ vọng nhưng duy tr&igrave; khuyến nghị MUA.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20240610/images/STB.jpg" style="height:379px; width:600px">

Đấu gi&aacute; 32,5% cổ phần <a class='symbol'>STB</a> dự kiến sẽ hạch to&aacute;n khoản thu hồi nợ lớn cho ng&acirc;n h&agrave;ng. (Ảnh minh họa: Sacombank)

Gi&aacute; mục ti&ecirc;u n&agrave;y tương ứng với P/E v&agrave; P/B dự ph&oacute;ng 12 th&aacute;ng lần lượt l&agrave; 5,6 lần v&agrave; 1,1 lần. Tuy nhi&ecirc;n, gi&aacute; mục ti&ecirc;u tr&ecirc;n chưa bao gồm lợi nhuận tiềm năng từ việc thanh l&yacute; t&agrave;i sản đảm bảo l&agrave; l&ocirc; 32,5% cổ phần <a class='symbol'>STB</a>.

Đ&acirc;y l&agrave; l&ocirc; cổ phiếu li&ecirc;n quan đến &ocirc;ng Trầm B&ecirc;, được đảm bảo cho khoản nợ xấu tại VAMC. Với l&ocirc; cổ phiếu n&agrave;y, Sacombank đ&atilde; trình phương án lên Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước đ&ecirc;̉ được chủ động xử lý theo hình thức bán đ&acirc;́u giá.

ACBS ước t&iacute;nh trong trường hợp ng&acirc;n h&agrave;ng đấu gi&aacute; th&agrave;nh c&ocirc;ng, định gi&aacute; cổ phiếu <a class='symbol'>STB</a> c&oacute; thể tăng th&ecirc;m 11.000 đồng/cp, với giả định ng&acirc;n h&agrave;ng thu hồi đủ gốc v&agrave; l&atilde;i của khoản nợ đảm bảo bằng số cổ phần <a class='symbol'>STB</a> n&ecirc;u tr&ecirc;n.

Trước đ&oacute; kh&aacute; l&acirc;u, tại Đại hội đồng cổ đ&ocirc;ng thường ni&ecirc;n (ĐHĐCĐ) năm 2021 của Sacombank, &ocirc;ng Dương C&ocirc;ng Minh - Chủ tịch HĐQT Sacombank cho biết, khoản nợ xấu tại VAMC li&ecirc;n quan đến &ocirc;ng Trầm B&ecirc; trị gi&aacute; khoảng 10.000 tỷ đồng. Đồng thời, tại thời điểm đ&oacute;, theo &ocirc;ng Dương C&ocirc;ng Minh, Sacombank đề xuất gi&aacute; đấu gi&aacute; khoảng 33.000 - 34.000 đồng/cổ phiếu <a class='symbol'>STB</a> để thu đủ vốn, l&atilde;i, l&atilde;i phạt. L&ocirc; cổ phiếu n&agrave;y v&agrave; kế hoạch đấu gi&aacute; cũng đ&atilde; mang đến hiệu ứng gi&aacute; cổ phiếu <a class='symbol'>STB</a> trong nhiều thời điểm kh&aacute;c nhau kể từ đ&oacute; đến nay.

Dựa tr&ecirc;n mức định gi&aacute; của c&aacute;c thương vụ mua b&aacute;n cổ phần ng&acirc;n h&agrave;ng tại Việt Nam trong những năm gần đ&acirc;y rơi v&agrave;o khoảng 1,6 &ndash; 3,1 lần BVPS, ACBS cho rằng <a class='symbol'>STB</a> sẽ thu hồi đầy đủ nợ gốc v&agrave; l&atilde;i của khoản nợ n&agrave;y, với giả định gi&aacute; trị thanh l&yacute; tối thiểu bằng 1,6 lần BVPS (ước t&iacute;nh sẽ tăng từ 26.100 đồng/cp l&ecirc;n 37.000 đồng/cp sau khi thu hồi nợ), tương ứng với gi&aacute; thanh l&yacute; 60.000 đồng/cp.

Đ&aacute;ng ch&uacute; &yacute;, theo b&agrave; Nguyễn Đức Thạch Diễm - Tổng Gi&aacute;m đốc Sacombank, t&iacute;nh đến cuối năm 2023, ng&acirc;n h&agrave;ng đ&atilde; trích lập dự phòng 100% đ&ocirc;́i với dư nợ g&ocirc;́c của khoản nợ xấu tr&ecirc;n, cũng như đ&atilde; thoái hoàn toàn lãi dự thu từ cu&ocirc;́i qu&yacute; II/2022. Do đó, Sacombank c&oacute; cơ sở được hoàn nhập dự phòng và hoàn nhập lãi dự thu ngoại bảng khi thanh lý tài sản đảm bảo là s&ocirc;́ c&ocirc;̉ phi&ecirc;́u <a class='symbol'>STB</a> trên đ&ecirc;̉ thu h&ocirc;̀i nợ.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20240610/images/STB1.jpg" style="height:264px; width:600px">

Về kết quả kinh doanh, qu&yacute; I/2024 của Sacombank ghi nhận phục hồi chậm do c&aacute;c khoản tiền gửi l&atilde;i suất cao chưa đ&aacute;o hạn ho&agrave;n to&agrave;n. Yếu tố l&agrave;m ảnh hưởng đến bi&ecirc;n l&atilde;i r&ograve;ng - NIM với ước t&iacute;nh đạt 3,85% l&agrave; l&atilde;i suất tiền gửi cao của giai đoạn trước chưa đến l&uacute;c đ&aacute;o hạn c&ograve;n cao (ảnh hưởng h&ograve;a chi ph&iacute; vốn rẻ). ACBS dự b&aacute;o NIM cả năm 2024 của Sacombank chỉ tương đương so với qu&yacute; I/2024 do l&atilde;i suất cho vay cũng đang giảm mạnh v&agrave; nhu cầu t&iacute;n dụng chưa phục hồi mạnh mẽ. Tuy nhi&ecirc;n lưu &yacute; rằng 3,85% l&agrave; mức cao so với b&igrave;nh qu&acirc;n hệ thống ước 3,45-3,6% trong qu&yacute; I/2024.

Chứng kho&aacute;n VCBS lạc quan hơn khi nhận định với l&atilde;i suất tiền gửi giảm về mức thấp kỷ lục trong năm nay, c&acirc;n đối với tỷ lệ CASA cải thiện, NIM bi&ecirc;n l&atilde;i r&ograve;ng của Sacombank trong năm nay c&oacute; thể duy tr&igrave; mức 4%. Quy m&ocirc; t&agrave;i sản sinh lời tăng nhanh, t&iacute;n dụng kỳ vọng hồi phục tốt trong 2024 với tăng trưởng t&iacute;n dụng năm 2024 dự kiến đạt 13% cũng sẽ c&oacute; t&aacute;c động t&iacute;ch cực đến thu nhập l&atilde;i thuần v&agrave; lợi nhuận của <a class='symbol'>STB</a>.

C&aacute;c CTCK nh&igrave;n chung lưu &yacute; tr&iacute;ch lập dự ph&ograve;ng cho c&aacute;c khoản nợ xấu th&ocirc;ng thường tăng của Sacombank tăng so với c&ugrave;ng kỳ, do rủi ro nợ xấu tiềm ẩn vẫn c&ograve;n lớn, tuy nhi&ecirc;n, <a class='symbol'>STB</a> kh&ocirc;ng c&ograve;n phải tr&iacute;ch lập dự ph&ograve;ng đối với tr&aacute;i phiếu VAMC như trong năm ngo&aacute;i n&ecirc;n đ&acirc;y l&agrave; yếu tố t&iacute;ch cực.

C&ugrave;ng với đ&oacute;, việc t&iacute;ch cực xử l&yacute; t&agrave;i sản tồn đọng trong đ&oacute; khoản xử l&yacute; nợ KCN Phong Ph&uacute; trị gi&aacute; lớn, dự kiến sẽ mang về thu nhập ở cả 2024-2025 cho Scombank, ước t&iacute;nh tương 3.174 tỷ đồng/năm v&agrave; cộng với l&atilde;i trả chậm.

Tuy nhi&ecirc;n, lưu &yacute; rằng cả 2 động lực lớn đối với gi&aacute; cổ phiếu <a class='symbol'>STB</a> đều c&oacute; t&iacute;nh thời điểm, chưa kể c&oacute; rủi ro nếu tr&igrave; ho&atilde;n xử l&yacute; (việc xử l&yacute; phụ thuộc v&agrave;o tiến độ v&agrave; cả sự phục hồi thị trường bất động sản).

Theo nhận định, khả năng thực b&aacute;n đấu gi&aacute; l&ocirc; cổ phiếu trị gi&aacute; lớn, c&oacute; thể cần t&igrave;m nh&agrave; đầu tư tổ chức ph&ugrave; hợp; lẫn đấu gi&aacute; thu hồi khoản nợ KCN Phong Ph&uacute;, c&oacute; thể sẽ diễn ra v&agrave;o cuối 2024 - đầu 2025 hoặc muộn hơn. Do đ&oacute;, với việc ghi nhận lợi nhuận bất thường d&ugrave; l&agrave; chất x&uacute;c t&aacute;c cho cổ phiếu <a class='symbol'>STB</a> thời gian tới, nh&agrave; đầu tư vẫn cần t&iacute;nh to&aacute;n đ&oacute;n đ&uacute;ng thời điểm.

Tr&ecirc;n thị trường chứng kho&aacute;n phi&ecirc;n 7/6, cổ phiếu <a class='symbol'>STB</a> chốt tại 30.750đ/cp. Trong tuần trước, <a class='symbol'>STB</a> cũng ghi nhận phi&ecirc;n b&ugrave;ng nổ thanh khoản ng&agrave;y 3/6 với hơn 28 triệu đơn vị cổ phiếu được khớp lệnh, đưa <a class='symbol'>STB</a> tăng kịch trần +6,82% l&ecirc;n 29.750 đồng/cp. Gi&aacute; trị giao dịch tr&ecirc;n 868 tỷ đồng. &nbsp;&nbsp;

<a href="https://diendandoanhnghiep.vn/stb-thanh-ly-tai-san-dam-bao-lam-tang-gia-co-phieu-264660.html">Link gốc</a>

 NHTMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank, HoSE: STB) đã và đang tích cực xử lý tài sản tồn đọng, đẩy nhanh thanh lý tài sản đảm bảo...

&nbsp;NHTMCP S&agrave;i G&ograve;n Thương T&iacute;n (Sacombank, HoSE: STB) đ&atilde; v&agrave; đang t&iacute;ch cực xử l&yacute; t&agrave;i sản tồn đọng, đẩy nhanh thanh l&yacute; t&agrave;i sản đảm bảo...

Theo đ&oacute;, gi&aacute; trị cộng th&ecirc;m cho kỳ vọng gi&aacute; cổ phiếu tương lai được đặt v&agrave;o c&acirc;u chuyện thu hồi nợ tồn đọng + b&aacute;n hơn 32% cổ phần STB.

Chứng kho&aacute;n ACBS mới đ&acirc;y đ&atilde; hạ gi&aacute; mục ti&ecirc;u STB xuống 36.200 đồng/cp do lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh cốt l&otilde;i của STB k&eacute;m hơn kỳ vọng nhưng duy tr&igrave; khuyến nghị MUA.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20240610/images/STB.jpg" style="height:379px; width:600px" />

Đấu gi&aacute; 32,5% cổ phần STB dự kiến sẽ hạch to&aacute;n khoản thu hồi nợ lớn cho ng&acirc;n h&agrave;ng. (Ảnh minh họa: Sacombank)

Gi&aacute; mục ti&ecirc;u n&agrave;y tương ứng với P/E v&agrave; P/B dự ph&oacute;ng 12 th&aacute;ng lần lượt l&agrave; 5,6 lần v&agrave; 1,1 lần. Tuy nhi&ecirc;n, gi&aacute; mục ti&ecirc;u tr&ecirc;n chưa bao gồm lợi nhuận tiềm năng từ việc thanh l&yacute; t&agrave;i sản đảm bảo l&agrave; l&ocirc; 32,5% cổ phần STB.

Đ&acirc;y l&agrave; l&ocirc; cổ phiếu li&ecirc;n quan đến &ocirc;ng Trầm B&ecirc;, được đảm bảo cho khoản nợ xấu tại VAMC. Với l&ocirc; cổ phiếu n&agrave;y, Sacombank đ&atilde; trình phương án lên Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước đ&ecirc;̉ được chủ động xử lý theo hình thức bán đ&acirc;́u giá.

ACBS ước t&iacute;nh trong trường hợp ng&acirc;n h&agrave;ng đấu gi&aacute; th&agrave;nh c&ocirc;ng, định gi&aacute; cổ phiếu STB c&oacute; thể tăng th&ecirc;m 11.000 đồng/cp, với giả định ng&acirc;n h&agrave;ng thu hồi đủ gốc v&agrave; l&atilde;i của khoản nợ đảm bảo bằng số cổ phần STB n&ecirc;u tr&ecirc;n.

Trước đ&oacute; kh&aacute; l&acirc;u, tại Đại hội đồng cổ đ&ocirc;ng thường ni&ecirc;n (ĐHĐCĐ) năm 2021 của Sacombank, &ocirc;ng Dương C&ocirc;ng Minh - Chủ tịch HĐQT Sacombank cho biết, khoản nợ xấu tại VAMC li&ecirc;n quan đến &ocirc;ng Trầm B&ecirc; trị gi&aacute; khoảng 10.000 tỷ đồng. Đồng thời, tại thời điểm đ&oacute;, theo &ocirc;ng Dương C&ocirc;ng Minh, Sacombank đề xuất gi&aacute; đấu gi&aacute; khoảng 33.000 - 34.000 đồng/cổ phiếu STB để thu đủ vốn, l&atilde;i, l&atilde;i phạt. L&ocirc; cổ phiếu n&agrave;y v&agrave; kế hoạch đấu gi&aacute; cũng đ&atilde; mang đến hiệu ứng gi&aacute; cổ phiếu STB trong nhiều thời điểm kh&aacute;c nhau kể từ đ&oacute; đến nay.

Dựa tr&ecirc;n mức định gi&aacute; của c&aacute;c thương vụ mua b&aacute;n cổ phần ng&acirc;n h&agrave;ng tại Việt Nam trong những năm gần đ&acirc;y rơi v&agrave;o khoảng 1,6 &ndash; 3,1 lần BVPS, ACBS cho rằng STB sẽ thu hồi đầy đủ nợ gốc v&agrave; l&atilde;i của khoản nợ n&agrave;y, với giả định gi&aacute; trị thanh l&yacute; tối thiểu bằng 1,6 lần BVPS (ước t&iacute;nh sẽ tăng từ 26.100 đồng/cp l&ecirc;n 37.000 đồng/cp sau khi thu hồi nợ), tương ứng với gi&aacute; thanh l&yacute; 60.000 đồng/cp.

Đ&aacute;ng ch&uacute; &yacute;, theo b&agrave; Nguyễn Đức Thạch Diễm - Tổng Gi&aacute;m đốc Sacombank, t&iacute;nh đến cuối năm 2023, ng&acirc;n h&agrave;ng đ&atilde; trích lập dự phòng 100% đ&ocirc;́i với dư nợ g&ocirc;́c của khoản nợ xấu tr&ecirc;n, cũng như đ&atilde; thoái hoàn toàn lãi dự thu từ cu&ocirc;́i qu&yacute; II/2022. Do đó, Sacombank c&oacute; cơ sở được hoàn nhập dự phòng và hoàn nhập lãi dự thu ngoại bảng khi thanh lý tài sản đảm bảo là s&ocirc;́ c&ocirc;̉ phi&ecirc;́u STB trên đ&ecirc;̉ thu h&ocirc;̀i nợ.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20240610/images/STB1.jpg" style="height:264px; width:600px" />

Về kết quả kinh doanh, qu&yacute; I/2024 của Sacombank ghi nhận phục hồi chậm do c&aacute;c khoản tiền gửi l&atilde;i suất cao chưa đ&aacute;o hạn ho&agrave;n to&agrave;n. Yếu tố l&agrave;m ảnh hưởng đến bi&ecirc;n l&atilde;i r&ograve;ng - NIM với ước t&iacute;nh đạt 3,85% l&agrave; l&atilde;i suất tiền gửi cao của giai đoạn trước chưa đến l&uacute;c đ&aacute;o hạn c&ograve;n cao (ảnh hưởng h&ograve;a chi ph&iacute; vốn rẻ). ACBS dự b&aacute;o NIM cả năm 2024 của Sacombank chỉ tương đương so với qu&yacute; I/2024 do l&atilde;i suất cho vay cũng đang giảm mạnh v&agrave; nhu cầu t&iacute;n dụng chưa phục hồi mạnh mẽ. Tuy nhi&ecirc;n lưu &yacute; rằng 3,85% l&agrave; mức cao so với b&igrave;nh qu&acirc;n hệ thống ước 3,45-3,6% trong qu&yacute; I/2024.

Chứng kho&aacute;n VCBS lạc quan hơn khi nhận định với l&atilde;i suất tiền gửi giảm về mức thấp kỷ lục trong năm nay, c&acirc;n đối với tỷ lệ CASA cải thiện, NIM bi&ecirc;n l&atilde;i r&ograve;ng của Sacombank trong năm nay c&oacute; thể duy tr&igrave; mức 4%. Quy m&ocirc; t&agrave;i sản sinh lời tăng nhanh, t&iacute;n dụng kỳ vọng hồi phục tốt trong 2024 với tăng trưởng t&iacute;n dụng năm 2024 dự kiến đạt 13% cũng sẽ c&oacute; t&aacute;c động t&iacute;ch cực đến thu nhập l&atilde;i thuần v&agrave; lợi nhuận của STB.

C&aacute;c CTCK nh&igrave;n chung lưu &yacute; tr&iacute;ch lập dự ph&ograve;ng cho c&aacute;c khoản nợ xấu th&ocirc;ng thường tăng của Sacombank tăng so với c&ugrave;ng kỳ, do rủi ro nợ xấu tiềm ẩn vẫn c&ograve;n lớn, tuy nhi&ecirc;n, STB kh&ocirc;ng c&ograve;n phải tr&iacute;ch lập dự ph&ograve;ng đối với tr&aacute;i phiếu VAMC như trong năm ngo&aacute;i n&ecirc;n đ&acirc;y l&agrave; yếu tố t&iacute;ch cực.

C&ugrave;ng với đ&oacute;, việc t&iacute;ch cực xử l&yacute; t&agrave;i sản tồn đọng trong đ&oacute; khoản xử l&yacute; nợ KCN Phong Ph&uacute; trị gi&aacute; lớn, dự kiến sẽ mang về thu nhập ở cả 2024-2025 cho Scombank, ước t&iacute;nh tương 3.174 tỷ đồng/năm v&agrave; cộng với l&atilde;i trả chậm.

Tuy nhi&ecirc;n, lưu &yacute; rằng cả 2 động lực lớn đối với gi&aacute; cổ phiếu STB đều c&oacute; t&iacute;nh thời điểm, chưa kể c&oacute; rủi ro nếu tr&igrave; ho&atilde;n xử l&yacute; (việc xử l&yacute; phụ thuộc v&agrave;o tiến độ v&agrave; cả sự phục hồi thị trường bất động sản).

Theo nhận định, khả năng thực b&aacute;n đấu gi&aacute; l&ocirc; cổ phiếu trị gi&aacute; lớn, c&oacute; thể cần t&igrave;m nh&agrave; đầu tư tổ chức ph&ugrave; hợp; lẫn đấu gi&aacute; thu hồi khoản nợ KCN Phong Ph&uacute;, c&oacute; thể sẽ diễn ra v&agrave;o cuối 2024 - đầu 2025 hoặc muộn hơn. Do đ&oacute;, với việc ghi nhận lợi nhuận bất thường d&ugrave; l&agrave; chất x&uacute;c t&aacute;c cho cổ phiếu STB thời gian tới, nh&agrave; đầu tư vẫn cần t&iacute;nh to&aacute;n đ&oacute;n đ&uacute;ng thời điểm.

Tr&ecirc;n thị trường chứng kho&aacute;n phi&ecirc;n 7/6, cổ phiếu STB chốt tại 30.750đ/cp. Trong tuần trước, STB cũng ghi nhận phi&ecirc;n b&ugrave;ng nổ thanh khoản ng&agrave;y 3/6 với hơn 28 triệu đơn vị cổ phiếu được khớp lệnh, đưa STB tăng kịch trần +6,82% l&ecirc;n 29.750 đồng/cp. Gi&aacute; trị giao dịch tr&ecirc;n 868 tỷ đồng. &nbsp;&nbsp;

<a href="https://diendandoanhnghiep.vn/stb-thanh-ly-tai-san-dam-bao-lam-tang-gia-co-phieu-264660.html">Link gốc</a>

Tài chính

Tạp chí Diễn đàn doanh nghiệp

Dương Công Minh

STB: Thanh lý tài sản đảm bảo làm tăng giá cổ phiếu

VÕ THỊ VIỆT NỮ

nay cuối phi&#234;n mua tạm 20k trc r

Thang Dao

Warren Buffett

Th&#244;i tin tốt l&#224;....b&#225;n th&#244;i

nay c&#243; khớp tham chiếu đ&#226;u b&#225;c!

MEDIA LẠI BƠM RA CHO NHỎ LẺ ĐỌC HẢ NH&#192; B&#193;O&#129298;

MEDIA LẠI BƠM RA CHO NHỎ LẺ ĐỌC HẢ NHÀ BÁO🤒

LAMSAM 168

hết qu&#253; 1 đ&#227; hơn 22k ln chưa pp rồi, hết năm chắc 30k tỷ

hết quý 1 đã hơn 22k ln chưa pp rồi, hết năm chắc 30k tỷ

Loi Tran

Greedy

m&#236;nh nghĩ STB ngon do đang bị hạn chế tăng vốn điều lệ, c&#243; 18k tỷ chưa ph&#226;n phối, hết năm nay c&#243; khi l&#234;n 25k tỷ chưa ph&#226;n phối, đợi đến l&#250;c chia cổ tức th&#236; gi&#225; c&#242;n bay l&#234;n nhiều, n&#234;n tươn lai rất tiềm năng

mình nghĩ STB ngon do đang bị hạn chế tăng vốn điều lệ, có 18k tỷ chưa phân phối, hết năm nay có khi lên 25k tỷ chưa phân phối, đợi đến lúc chia cổ tức thì giá còn bay lên nhiều, nên tươn lai rất tiềm năng

dr.vuphien.1908

STB cập nhật b&#225;o c&#225;o từ ACBS

Quân Buôn Chứng

để y&#234;n cho bố gi&#224; gồng nh&#224; b&#225;o ơi

để yên cho bố già gồng nhà báo ơi

Bố Già

: Dự kiến vậy. B&#225;n kh&#244;ng được th&#236; giảm gi&#225; xuống tiếp, như KCN PP đ&#243;. M&#224; STB cũng chả vội, hết 2025 mới hết kỳ hạn m&#224;

: Dự kiến vậy. Bán không được thì giảm giá xuống tiếp, như KCN PP đó. Mà STB cũng chả vội, hết 2025 mới hết kỳ hạn mà

Tuan Kieu

Ae theo t hnay t x&#250;c gi&#225; tham chiếu, t nghĩ tuần n&#224;y stb dc k&#233;o, đạp th&#236; kh&#243; v&#236; gi&#225; cp cũng rẻ r

Ae theo t hnay t xúc giá tham chiếu, t nghĩ tuần này stb dc kéo, đạp thì khó vì giá cp cũng rẻ r

Thanh l&#253; 60k/cổ th&#236; c&#243; căn cứ n&#224;o để khả thi ko

Thanh lý 60k/cổ thì có căn cứ nào để khả thi ko