&nbsp;Cổ phiếu <a class='symbol'>SHB</a> - Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP S&agrave;i G&ograve;n H&agrave; Nội tiếp tục thu h&uacute;t d&ograve;ng tiền với khối lượng thanh khoản lớn nhất d&ograve;ng ng&acirc;n h&agrave;ng trong rổ <a class='symbol'>VN30</a>.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20240112/images/12.jpeg" style="height:371px; width:544px">

Cổ phiếu <a class='symbol'>SHB</a> tiếp tục dẫn đầu thanh khoản nh&oacute;m cổ phiếu ng&acirc;n h&agrave;ng trong rổ <a class='symbol'>VN30</a>

Phi&ecirc;n giao dịch ng&agrave;y 11/1, cổ phiếu <a class='symbol'>SHB</a> tiếp tục h&uacute;t d&ograve;ng tiền với 46 triệu cổ phiếu khớp lệnh, đạt tổng gi&aacute; trị giao dịch l&ecirc;n tới 551 tỷ đồng. Đ&acirc;y l&agrave; phi&ecirc;n thứ 2 <a class='symbol'>SHB</a> b&ugrave;ng nổ thanh khoản, tiếp theo phi&ecirc;n liền trước.

Cổ phiếu <a class='symbol'>SHB</a> trở th&agrave;nh t&acirc;m điểm nh&oacute;m ng&acirc;n h&agrave;ng khi chiếm tới gần 1/5 gi&aacute; trị giao dịch to&agrave;n ng&agrave;nh trong phi&ecirc;n. Trước đ&oacute;, phi&ecirc;n giao dịch ng&agrave;y 10/1, hơn 94,3 triệu cổ phiếu <a class='symbol'>SHB</a> đ&atilde; được khớp lệnh v&agrave; cũng l&agrave; mức giao dịch với thanh khoản lớn của cổ phiếu <a class='symbol'>SHB</a> trong rổ <a class='symbol'>VN30</a> kể từ khi lọt rổ.

Đ&oacute;ng cửa phi&ecirc;n giao dịch ng&agrave;y 11/1, cổ phiếu <a class='symbol'>SHB</a> tăng 2,6% l&ecirc;n 12.000 đồng/cp. Như vậy, <a class='symbol'>SHB</a> tiếp tục bảo vệ chuỗi 11 phi&ecirc;n chưa bị điều chỉnh.

B&ecirc;n cạnh giao dịch &ldquo;khủng&rdquo; tại <a class='symbol'>SHB</a>, nh&oacute;m Big 3 ng&acirc;n h&agrave;ng ni&ecirc;m yết (c&oacute; vốn nh&agrave; nước) như <a class='symbol'>VCB</a>, <a class='symbol'>BID</a>, <a class='symbol'>CTG</a> tiếp tục điều chỉnh nhưng vẫn giữ vị thế dẫn dắt thị trường. T&iacute;nh từ &nbsp;đầu năm 2024 đến nay, cổ phiếu ng&acirc;n h&agrave;ng đang dẫn dắt thị trường.

Với <a class='symbol'>SHB</a>, d&ugrave; chưa c&ocirc;ng bố t&igrave;nh h&igrave;nh kinh doanh qu&yacute; IV/2023 nhưng b&aacute;o c&aacute;o t&agrave;i ch&iacute;nh qu&yacute; III/2023 với lợi nhuận trước thuế 9 th&aacute;ng đ&atilde; ho&agrave;n th&agrave;nh 80% kế hoạch cả năm.

Cụ thể, <a class='symbol'>SHB</a> ghi nhận lợi nhuận trước thuế qu&yacute; III/2023 đạt 2.425 tỷ đồng, giảm 26% so với c&ugrave;ng kỳ. Luỹ kế 9 th&aacute;ng, lợi nhuận ng&acirc;n h&agrave;ng ở mức 8.509 tỷ đồng, giảm 6% so với 9 th&aacute;ng đầu năm 2022. Đ&oacute;ng g&oacute;p v&agrave;o kết quả kinh doanh 9 th&aacute;ng qua chủ yếu vẫn đến thu nhập l&atilde;i thuần, với qu&yacute; III đạt 4.241 tỷ đồng (tương đương c&ugrave;ng kỳ năm ngo&aacute;i) v&agrave; 9 th&aacute;ng đạt 13.325 tỷ, tăng 13,8% so với c&ugrave;ng kỳ. Mảng kinh doanh ngoại hối của <a class='symbol'>SHB</a> l&agrave; điểm s&aacute;ng c&oacute; lợi nhuận tăng trưởng ấn tượng, gấp hơn 4 lần trong qu&yacute; III đạt 111 tỷ đồng v&agrave; 9 th&aacute;ng tăng trưởng 120% đạt 245 tỷ đồng. Chi ph&iacute; hoạt động của <a class='symbol'>SHB</a> tăng kh&aacute; mạnh do ng&acirc;n h&agrave;ng đầu tư lớn v&agrave;o c&ocirc;ng nghệ v&agrave; ng&acirc;n h&agrave;ng số. Qu&yacute; III, ng&acirc;n h&agrave;ng ghi nhận chi ph&iacute; 1.517 tỷ đồng, tăng tới 44,9% so với c&ugrave;ng kỳ, luỹ kế 9 th&aacute;ng đầu năm chi ph&iacute; tăng 27%.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20240112/images/nh-chu_p-Man-hinh-2024-01-11-luc-16_02_43.png" style="height:231px; width:544px">

Tuy nhi&ecirc;n phần dự ph&ograve;ng rủi ro t&iacute;n dụng kh&ocirc;ng tăng nhiều n&ecirc;n lợi nhuận 9 th&aacute;ng vẫn giữ được nhịp khi chỉ giảm 6% so với c&ugrave;ng kỳ năm trước v&agrave; đang nằm trong top 6 ng&acirc;n h&agrave;ng tư nh&acirc;n l&atilde;i cao nhất, chỉ sau Techcombank, <a class='symbol'>ACB</a>, <a class='symbol'>HDB</a>, <a class='symbol'>VPB</a> v&agrave; <a class='symbol'>VIB</a>. Tại thời điểm 30/09/2023, tổng t&agrave;i sản của <a class='symbol'>SHB</a> đạt 596 ngh&igrave;n tỷ đồng, tăng 8,13% so với đầu năm. Dư nợ cấp t&iacute;n dụng đạt 430 ngh&igrave;n tỷ đồng, tăng 10%; huy động vốn tr&ecirc;n thị trường 1 đạt gần 475 ngh&igrave;n tỷ đồng, trong đ&oacute; ri&ecirc;ng tiền gửi của kh&aacute;ch h&agrave;ng đạt hơn 424 ngh&igrave;n tỷ đồng, tăng 19,8% so với cuối năm 2022.

Thực hiện chủ trương của Ch&iacute;nh phủ, NHNN về tăng khả năng tiếp cận t&iacute;n dụng cho người d&acirc;n v&agrave; doanh nghiệp, ngay từ đầu năm 2023, <a class='symbol'>SHB</a> đ&atilde; đẩy mạnh việc cấp vốn cho c&aacute;c lĩnh vực sản xuất kinh doanh, lĩnh vực ưu ti&ecirc;n ph&aacute;t triển như n&ocirc;ng nghiệp n&ocirc;ng th&ocirc;n, doanh nghiệp vừa v&agrave; nhỏ, c&ocirc;ng nghiệp hỗ trợ, cơ sở hạ tầng, t&agrave;i trợ chuỗi&hellip; B&ecirc;n cạnh đ&oacute;, <a class='symbol'>SHB</a> cũng đ&atilde; triển khai nhiều chương tr&igrave;nh t&iacute;n dụng như giảm l&atilde;i suất vay từ 1%-3%, ưu đ&atilde;i về hạn mức, r&uacute;t ngắn thủ tục, quy tr&igrave;nh cấp t&iacute;n dụng,&hellip;để đồng h&agrave;nh c&ugrave;ng người d&acirc;n v&agrave; doanh nghiệp. Quy m&ocirc; c&aacute;c g&oacute;i ưu đ&atilde;i l&ecirc;n tới h&agrave;ng chục ngh&igrave;n tỷ đồng d&agrave;nh cho cả kh&aacute;ch h&agrave;ng cũ v&agrave; kh&aacute;ch h&agrave;ng mới thuộc nhiều lĩnh vực, ng&agrave;nh nghề của nền kinh tế, c&aacute;c kh&aacute;ch h&agrave;ng th&acirc;n thiết v&agrave; sử dụng nhiều dịch vụ của <a class='symbol'>SHB</a>.

Trong qu&yacute; III/2023, <a class='symbol'>SHB</a> đ&atilde; ph&aacute;t h&agrave;nh hơn 552 triệu cổ phiếu chia cổ tức năm 2022 bằng cổ phiếu với tỷ lệ 18%, qua đ&oacute; tăng vốn điều lệ l&ecirc;n 36.194 tỷ đồng, đứng trong Top 4 ng&acirc;n h&agrave;ng thương mại tư nh&acirc;n lớn nhất hệ thống.

Dựa tr&ecirc;n kế hoạch kinh doanh 2023 của <a class='symbol'>SHB</a>, C&ocirc;ng ty Chứng kho&aacute;n An B&igrave;nh (ABS) ước t&iacute;nh P/B 2023F của ng&acirc;n h&agrave;ng ở mức 0,9x, ngang bằng mức P/B trung vị 5 năm của <a class='symbol'>SHB</a> l&agrave; 1.0x v&agrave; thấp hơn so với P/B to&agrave;n ng&agrave;nh 1.5x. &nbsp;ABS ước t&iacute;nh lợi nhuận trước thuế năm 2023 của <a class='symbol'>SHB</a> đạt 11.200 tỷ (+16%). ROE đạt ~20%. Gi&aacute; trị sổ s&aacute;ch 2023F l&agrave; 14.000 &nbsp;đồng/cp. Tại mức gi&aacute; hiện tại, <a class='symbol'>SHB</a> đang được giao dịch tại mức P/B 2023F 0,9x lần.

Đ&aacute;nh gi&aacute; về kỹ thuật cổ phiếu <a class='symbol'>SHB</a>, theo C&ocirc;ng ty Chứng kho&aacute;n CTS, mức xếp hạng tăng trưởng của cổ phiếu n&agrave;y l&agrave; &quot;t&iacute;ch cực&quot;. <a class='symbol'>SHB</a> đ&atilde; tho&aacute;i 50% vốn tại SHBFinance, gi&uacute;p ng&acirc;n h&agrave;ng bổ sung thặng dư vốn. Đồng thời, tỷ lệ nợ xấu của <a class='symbol'>SHB</a> cũng giảm từ 2,81% xuống c&ograve;n 2,57%, điều n&agrave;y đ&atilde; gi&uacute;p cải thiện chất lượng t&agrave;i sản của <a class='symbol'>SHB</a>.

Hiện tại cổ phiếu <a class='symbol'>SHB</a> ghi nhận diễn biến chỉ b&aacute;o MACD t&iacute;ch cực kết hợp c&ugrave;ng với chỉ b&aacute;o định hướng trung b&igrave;nh ADX hiện tại nằm ở mức 28,30 cho thấy tiềm năng tăng gi&aacute; trong ngắn hạn. Nh&agrave; đầu tư c&oacute; thể c&acirc;n nhắc mở vị thế mua cổ phiếu <a class='symbol'>SHB</a> ở v&ugrave;ng gi&aacute; 11.950&ndash;12.250 đồng. CTS nhận định cổ phiếu <a class='symbol'>SHB</a> c&oacute; thể biến động t&iacute;ch cực trong thời gian tới. Theo đ&oacute;, nh&agrave; đầu tư c&oacute; thể tham khảo kịch bản tăng gi&aacute; dự kiến của cổ phiếu <a class='symbol'>SHB</a>. V&ugrave;ng gi&aacute; mua: 11.950&ndash;12.250 đồng; Ngưỡng gi&aacute; chốt lời mục ti&ecirc;u 1: 13.400 đồng, lợi nhuận dự kiến 12%; Ngưỡng gi&aacute; chốt lời mục ti&ecirc;u 2: 14.900 đồng, lợi nhuận dự kiến 24% v&agrave; ngưỡng cắt lỗ khi gi&aacute; đ&oacute;ng cửa của <a class='symbol'>SHB</a> dưới 10.800 đồng&hellip;

<a href="https://diendandoanhnghiep.vn/vi-sao-shb-dan-dau-thanh-khoan-co-phieu-ngan-hang-trong-ro-vn30-257629.html">Dương Th&ugrave;y</a>

 Cổ phiếu SHB - Ngân hàng TMCP Sài Gòn Hà Nội tiếp tục thu hút dòng tiền với khối lượng thanh khoản lớn nhất dòng ngân hàng trong rổ VN30.

&nbsp;Cổ phiếu SHB - Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP S&agrave;i G&ograve;n H&agrave; Nội tiếp tục thu h&uacute;t d&ograve;ng tiền với khối lượng thanh khoản lớn nhất d&ograve;ng ng&acirc;n h&agrave;ng trong rổ VN30.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20240112/images/12.jpeg" style="height:371px; width:544px" />

Cổ phiếu SHB tiếp tục dẫn đầu thanh khoản nh&oacute;m cổ phiếu ng&acirc;n h&agrave;ng trong rổ VN30

Phi&ecirc;n giao dịch ng&agrave;y 11/1, cổ phiếu SHB tiếp tục h&uacute;t d&ograve;ng tiền với 46 triệu cổ phiếu khớp lệnh, đạt tổng gi&aacute; trị giao dịch l&ecirc;n tới 551 tỷ đồng. Đ&acirc;y l&agrave; phi&ecirc;n thứ 2 SHB b&ugrave;ng nổ thanh khoản, tiếp theo phi&ecirc;n liền trước.

Cổ phiếu SHB trở th&agrave;nh t&acirc;m điểm nh&oacute;m ng&acirc;n h&agrave;ng khi chiếm tới gần 1/5 gi&aacute; trị giao dịch to&agrave;n ng&agrave;nh trong phi&ecirc;n. Trước đ&oacute;, phi&ecirc;n giao dịch ng&agrave;y 10/1, hơn 94,3 triệu cổ phiếu SHB đ&atilde; được khớp lệnh v&agrave; cũng l&agrave; mức giao dịch với thanh khoản lớn của cổ phiếu SHB trong rổ VN30 kể từ khi lọt rổ.

Đ&oacute;ng cửa phi&ecirc;n giao dịch ng&agrave;y 11/1, cổ phiếu SHB tăng 2,6% l&ecirc;n 12.000 đồng/cp. Như vậy, SHB tiếp tục bảo vệ chuỗi 11 phi&ecirc;n chưa bị điều chỉnh.

B&ecirc;n cạnh giao dịch &ldquo;khủng&rdquo; tại SHB, nh&oacute;m Big 3 ng&acirc;n h&agrave;ng ni&ecirc;m yết (c&oacute; vốn nh&agrave; nước) như VCB, BID, CTG tiếp tục điều chỉnh nhưng vẫn giữ vị thế dẫn dắt thị trường. T&iacute;nh từ &nbsp;đầu năm 2024 đến nay, cổ phiếu ng&acirc;n h&agrave;ng đang dẫn dắt thị trường.

Với SHB, d&ugrave; chưa c&ocirc;ng bố t&igrave;nh h&igrave;nh kinh doanh qu&yacute; IV/2023 nhưng b&aacute;o c&aacute;o t&agrave;i ch&iacute;nh qu&yacute; III/2023 với lợi nhuận trước thuế 9 th&aacute;ng đ&atilde; ho&agrave;n th&agrave;nh 80% kế hoạch cả năm.

Cụ thể, SHB ghi nhận lợi nhuận trước thuế qu&yacute; III/2023 đạt 2.425 tỷ đồng, giảm 26% so với c&ugrave;ng kỳ. Luỹ kế 9 th&aacute;ng, lợi nhuận ng&acirc;n h&agrave;ng ở mức 8.509 tỷ đồng, giảm 6% so với 9 th&aacute;ng đầu năm 2022. Đ&oacute;ng g&oacute;p v&agrave;o kết quả kinh doanh 9 th&aacute;ng qua chủ yếu vẫn đến thu nhập l&atilde;i thuần, với qu&yacute; III đạt 4.241 tỷ đồng (tương đương c&ugrave;ng kỳ năm ngo&aacute;i) v&agrave; 9 th&aacute;ng đạt 13.325 tỷ, tăng 13,8% so với c&ugrave;ng kỳ. Mảng kinh doanh ngoại hối của SHB l&agrave; điểm s&aacute;ng c&oacute; lợi nhuận tăng trưởng ấn tượng, gấp hơn 4 lần trong qu&yacute; III đạt 111 tỷ đồng v&agrave; 9 th&aacute;ng tăng trưởng 120% đạt 245 tỷ đồng. Chi ph&iacute; hoạt động của SHB tăng kh&aacute; mạnh do ng&acirc;n h&agrave;ng đầu tư lớn v&agrave;o c&ocirc;ng nghệ v&agrave; ng&acirc;n h&agrave;ng số. Qu&yacute; III, ng&acirc;n h&agrave;ng ghi nhận chi ph&iacute; 1.517 tỷ đồng, tăng tới 44,9% so với c&ugrave;ng kỳ, luỹ kế 9 th&aacute;ng đầu năm chi ph&iacute; tăng 27%.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20240112/images/nh-chu_p-Man-hinh-2024-01-11-luc-16_02_43.png" style="height:231px; width:544px" />

Tuy nhi&ecirc;n phần dự ph&ograve;ng rủi ro t&iacute;n dụng kh&ocirc;ng tăng nhiều n&ecirc;n lợi nhuận 9 th&aacute;ng vẫn giữ được nhịp khi chỉ giảm 6% so với c&ugrave;ng kỳ năm trước v&agrave; đang nằm trong top 6 ng&acirc;n h&agrave;ng tư nh&acirc;n l&atilde;i cao nhất, chỉ sau Techcombank, ACB, HDB, VPB v&agrave; VIB. Tại thời điểm 30/09/2023, tổng t&agrave;i sản của SHB đạt 596 ngh&igrave;n tỷ đồng, tăng 8,13% so với đầu năm. Dư nợ cấp t&iacute;n dụng đạt 430 ngh&igrave;n tỷ đồng, tăng 10%; huy động vốn tr&ecirc;n thị trường 1 đạt gần 475 ngh&igrave;n tỷ đồng, trong đ&oacute; ri&ecirc;ng tiền gửi của kh&aacute;ch h&agrave;ng đạt hơn 424 ngh&igrave;n tỷ đồng, tăng 19,8% so với cuối năm 2022.

Thực hiện chủ trương của Ch&iacute;nh phủ, NHNN về tăng khả năng tiếp cận t&iacute;n dụng cho người d&acirc;n v&agrave; doanh nghiệp, ngay từ đầu năm 2023, SHB đ&atilde; đẩy mạnh việc cấp vốn cho c&aacute;c lĩnh vực sản xuất kinh doanh, lĩnh vực ưu ti&ecirc;n ph&aacute;t triển như n&ocirc;ng nghiệp n&ocirc;ng th&ocirc;n, doanh nghiệp vừa v&agrave; nhỏ, c&ocirc;ng nghiệp hỗ trợ, cơ sở hạ tầng, t&agrave;i trợ chuỗi&hellip; B&ecirc;n cạnh đ&oacute;, SHB cũng đ&atilde; triển khai nhiều chương tr&igrave;nh t&iacute;n dụng như giảm l&atilde;i suất vay từ 1%-3%, ưu đ&atilde;i về hạn mức, r&uacute;t ngắn thủ tục, quy tr&igrave;nh cấp t&iacute;n dụng,&hellip;để đồng h&agrave;nh c&ugrave;ng người d&acirc;n v&agrave; doanh nghiệp. Quy m&ocirc; c&aacute;c g&oacute;i ưu đ&atilde;i l&ecirc;n tới h&agrave;ng chục ngh&igrave;n tỷ đồng d&agrave;nh cho cả kh&aacute;ch h&agrave;ng cũ v&agrave; kh&aacute;ch h&agrave;ng mới thuộc nhiều lĩnh vực, ng&agrave;nh nghề của nền kinh tế, c&aacute;c kh&aacute;ch h&agrave;ng th&acirc;n thiết v&agrave; sử dụng nhiều dịch vụ của SHB.

Trong qu&yacute; III/2023, SHB đ&atilde; ph&aacute;t h&agrave;nh hơn 552 triệu cổ phiếu chia cổ tức năm 2022 bằng cổ phiếu với tỷ lệ 18%, qua đ&oacute; tăng vốn điều lệ l&ecirc;n 36.194 tỷ đồng, đứng trong Top 4 ng&acirc;n h&agrave;ng thương mại tư nh&acirc;n lớn nhất hệ thống.

Dựa tr&ecirc;n kế hoạch kinh doanh 2023 của SHB, C&ocirc;ng ty Chứng kho&aacute;n An B&igrave;nh (ABS) ước t&iacute;nh P/B 2023F của ng&acirc;n h&agrave;ng ở mức 0,9x, ngang bằng mức P/B trung vị 5 năm của SHB l&agrave; 1.0x v&agrave; thấp hơn so với P/B to&agrave;n ng&agrave;nh 1.5x. &nbsp;ABS ước t&iacute;nh lợi nhuận trước thuế năm 2023 của SHB đạt 11.200 tỷ (+16%). ROE đạt ~20%. Gi&aacute; trị sổ s&aacute;ch 2023F l&agrave; 14.000 &nbsp;đồng/cp. Tại mức gi&aacute; hiện tại, SHB đang được giao dịch tại mức P/B 2023F 0,9x lần.

Đ&aacute;nh gi&aacute; về kỹ thuật cổ phiếu SHB, theo C&ocirc;ng ty Chứng kho&aacute;n CTS, mức xếp hạng tăng trưởng của cổ phiếu n&agrave;y l&agrave; &quot;t&iacute;ch cực&quot;. SHB đ&atilde; tho&aacute;i 50% vốn tại SHBFinance, gi&uacute;p ng&acirc;n h&agrave;ng bổ sung thặng dư vốn. Đồng thời, tỷ lệ nợ xấu của SHB cũng giảm từ 2,81% xuống c&ograve;n 2,57%, điều n&agrave;y đ&atilde; gi&uacute;p cải thiện chất lượng t&agrave;i sản của SHB.

Hiện tại cổ phiếu SHB ghi nhận diễn biến chỉ b&aacute;o MACD t&iacute;ch cực kết hợp c&ugrave;ng với chỉ b&aacute;o định hướng trung b&igrave;nh ADX hiện tại nằm ở mức 28,30 cho thấy tiềm năng tăng gi&aacute; trong ngắn hạn. Nh&agrave; đầu tư c&oacute; thể c&acirc;n nhắc mở vị thế mua cổ phiếu SHB ở v&ugrave;ng gi&aacute; 11.950&ndash;12.250 đồng. CTS nhận định cổ phiếu SHB c&oacute; thể biến động t&iacute;ch cực trong thời gian tới. Theo đ&oacute;, nh&agrave; đầu tư c&oacute; thể tham khảo kịch bản tăng gi&aacute; dự kiến của cổ phiếu SHB. V&ugrave;ng gi&aacute; mua: 11.950&ndash;12.250 đồng; Ngưỡng gi&aacute; chốt lời mục ti&ecirc;u 1: 13.400 đồng, lợi nhuận dự kiến 12%; Ngưỡng gi&aacute; chốt lời mục ti&ecirc;u 2: 14.900 đồng, lợi nhuận dự kiến 24% v&agrave; ngưỡng cắt lỗ khi gi&aacute; đ&oacute;ng cửa của SHB dưới 10.800 đồng&hellip;

<a href="https://diendandoanhnghiep.vn/vi-sao-shb-dan-dau-thanh-khoan-co-phieu-ngan-hang-trong-ro-vn30-257629.html">Dương Th&ugrave;y</a>

Tài chính

Tạp chí Diễn đàn doanh nghiệp

SHB: Vì sao SHB dẫn đầu thanh khoản nhóm cổ phiếu ngân hàng trong rổ VN30?

Nguyễn Đình Trung

Nam Trường ( Nhà Đầu Tư Cá Nhân ) 

Trần Ngọc Minh

Trần Huy Trường

Viết b&#224;i d&#224;i d&#242;ng. Con shb nổi tiếng l&#225;i ch&#250;a. N&#243; quay tay chứ c&#243; g&#236; m&#224; căng

Viết bài dài dòng. Con shb nổi tiếng lái chúa. Nó quay tay chứ có gì mà căng

Lấm Có Tai

V&#236; lỗ chuột của nh&#224; a M&#237;t nhi&#234;if nhất c&#225;c ng&#226;n h&#224;ng

Vì lỗ chuột của nhà a Mít nhiêif nhất các ngân hàng

ldl.ngulong

Cả c&#226;y nến n&#224;y chi&#234;u về m&#224; l&#225;i n&#243; upbo th&#236; kh&#233;t lắm đ&#226;y :))

Cả cây nến này chiêu về mà lái nó upbo thì khét lắm đây :))