Ph&oacute; tổng gi&aacute;m đốc của một ng&acirc;n h&agrave;ng thương mại v&agrave; tổng gi&aacute;m đốc của một c&ocirc;ng ty thanh to&aacute;n bị hacker lấy mất tiền tỷ.

Mất tiền tỷ v&igrave; bị &ldquo;leak&rdquo; th&ocirc;ng tin

Tại hội thảo &ldquo;Giải ph&aacute;p bảo vệ kh&aacute;ch h&agrave;ng sử dụng dịch vụ&rdquo; do Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước tổ chức ng&agrave;y 4/7, &ocirc;ng Lưu Danh Đức, Ph&oacute; Tổng gi&aacute;m đốc ki&ecirc;m Gi&aacute;m đốc Khối C&ocirc;ng nghệ th&ocirc;ng tin, Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP S&agrave;i G&ograve;n &ndash; H&agrave; Nội (<a class='symbol'>SHB</a>), chia sẻ c&acirc;u chuyện xảy ra đối với ph&oacute; tổng gi&aacute;m đốc của một ng&acirc;n h&agrave;ng thương mại v&agrave; tổng gi&aacute;m đốc của một c&ocirc;ng ty thanh to&aacute;n.

&Ocirc;ng Đức cho biết, cả hai bị nội bộ &ldquo;leak&rdquo; th&ocirc;ng tin c&aacute; nh&acirc;n ra b&ecirc;n ngo&agrave;i, từ đ&oacute; c&aacute;c đối tượng tội phạm c&ocirc;ng nghệ thực hiện chuyển tiền tỷ từ t&agrave;i khoản của hai &ldquo;sếp&rdquo; n&agrave;y. Số tiền được chuyển l&ograve;ng v&ograve;ng từ ng&acirc;n h&agrave;ng nơi chủ t&agrave;i khoản mở, rồi đi qua nhiều nơi kh&aacute;c.

&quot;Đối tượng chia nhỏ số tiền ra v&agrave; chuyển đi l&ograve;ng v&ograve;ng. Ch&uacute;ng t&ocirc;i đ&atilde; chặn được giao dịch từ 3 t&agrave;i khoản trong số c&aacute;c t&agrave;i khoản đ&oacute;, giữ được một phần tiền cho họ&rdquo;, &ocirc;ng n&oacute;i.

&Ocirc;ng Đức đề xuất, n&ecirc;n c&oacute; sự phối hợp ph&aacute;t hiện, xử l&yacute; gian lận giữa Bộ C&ocirc;ng an, NHNN, Napas, c&aacute;c đơn vị chuyển tiền, c&aacute;c ng&acirc;n h&agrave;ng thương mại, để ngăn chặn lừa đảo, giữ lại được tiền cho người mất.

Theo &ocirc;ng Đức, với Quyết định 2345 của NHNN quy định chuyển tiền tr&ecirc;n 10 triệu đồng phải x&aacute;c thực sinh trắc học bằng khu&ocirc;n mặt, chuỗi chuyển tiền của tội phạm sẽ bị ngăn chặn ở bất cứ điểm n&agrave;o v&agrave; cả chuỗi đ&oacute; sẽ bị ph&aacute; vỡ.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20240705/images/hacker-shutterstock-1703023246-e1612296572683-1024x767-2622.jpeg" style="height:416px; width:555px">

Tội phạm ng&acirc;n h&agrave;ng gia tăng. Ảnh: LB

L&agrave; chuy&ecirc;n gia về c&ocirc;ng nghệ, &ocirc;ng Đức cho biết, tội phạm c&ocirc;ng nghệ tấn c&ocirc;ng v&agrave;o ch&iacute;nh những điểm yếu tr&ecirc;n thiết bị di động của c&aacute;c kh&aacute;ch h&agrave;ng với những thủ đoạn ng&agrave;y c&agrave;ng tinh vi. Tuy nhi&ecirc;n, d&ugrave; tinh vi đến đ&acirc;u cũng phải qua hai bước, bước một l&agrave; chi&ecirc;u dụ kh&aacute;ch h&agrave;ng thực hiện một số hoạt động, tiến tới chiếm quyền điều khiển ứng dụng (app) ng&acirc;n h&agrave;ng.&nbsp;

Đại diện <a class='symbol'>SHB</a> than phiền rằng, mặc d&ugrave; ng&acirc;n h&agrave;ng cố gắng cảnh b&aacute;o nhưng kh&aacute;ch h&agrave;ng thường kh&ocirc;ng ch&uacute; &yacute;, dẫn đến ng&acirc;n h&agrave;ng phải sử dụng rất nhiều biện ph&aacute;p kỹ thuật kh&aacute;c. C&agrave;ng nhiều biện ph&aacute;p kỹ thuật c&agrave;ng g&acirc;y kh&oacute; khăn cho đối tượng tội phạm nhưng cũng gi&aacute;n tiếp g&acirc;y kh&oacute; chịu cho trải nghiệm kh&aacute;ch h&agrave;ng.&nbsp;

B&igrave;nh qu&acirc;n một ng&agrave;y c&oacute; khoảng 700.000-800.000 giao dịch tr&ecirc;n k&ecirc;nh số tại <a class='symbol'>SHB</a>, tỷ lệ giao dịch c&oacute; yếu tố tội phạm chỉ chiếm khoảng 1/1.000.000 giao dịch, tuy nhi&ecirc;n lại l&agrave;m ảnh hưởng đến giao c&aacute;c giao dịch kh&aacute;c. Đ&acirc;y l&agrave; b&agrave;i to&aacute;n kh&oacute; cho c&aacute;c ng&acirc;n h&agrave;ng khi vừa phải đảm bảo an to&agrave;n t&agrave;i khoản, vừa phải bảo vệ trải nghiệm cho phần đ&ocirc;ng kh&aacute;ch h&agrave;ng.

Khai th&aacute;c t&agrave;i nguy&ecirc;n từ kho dữ liệu sinh trắc học

Theo &ocirc;ng L&ecirc; Hồng Ph&uacute;c, Ph&oacute; Tổng gi&aacute;m đốc Agribank, t&iacute;nh đến s&aacute;ng 4/7, Agribank đạt được mốc tr&ecirc;n 1 triệu kh&aacute;ch h&agrave;ng đ&atilde; thu thập sinh trắc học. C&agrave;ng ng&agrave;y số lượng kh&aacute;ch h&agrave;ng thu thập sinh trắc học c&agrave;ng tăng nhanh, b&igrave;nh qu&acirc;n 200 ngh&igrave;n kh&aacute;ch h&agrave;ng mỗi ng&agrave;y, số lượng kh&aacute;ch h&agrave;ng thu thập dữ liệu sinh trắc học tại quầy chiếm từ 8-10%, giao dịch th&agrave;nh c&ocirc;ng 200.000 giao dịch/ng&agrave;y.&nbsp;

B&agrave; Nguyễn Quỳnh Giao, Ph&oacute; TGĐ Ng&acirc;n h&agrave;ng BIDV cho hay, t&iacute;nh đến cuối ng&agrave;y 3/7, đ&atilde; c&oacute; 1,7 triệu kh&aacute;ch h&agrave;ng của BIDV được thu thập sinh trắc học th&agrave;nh c&ocirc;ng. Trong đ&oacute; c&oacute; 166.000 kh&aacute;ch h&agrave;ng thực hiện thu thập tại quầy v&agrave; 1,6 triệu kh&aacute;ch h&agrave;ng thu thập qua k&ecirc;nh số.

Với Quyết định 2345 của NHNN, c&aacute;c ng&acirc;n h&agrave;ng sẽ dần x&acirc;y dựng kho dữ liệu sinh trắc học khổng lồ. B&agrave; Quỳnh Giao đề xuất đ&atilde; đến l&uacute;c nghĩ đến việc k&yacute; kết hợp đồng bằng x&aacute;c thực giao dịch. Đ&acirc;y cũng l&agrave; một hướng cần nghi&ecirc;n cứu để l&agrave;m gi&agrave;u th&ecirc;m kho sinh trắc học của c&aacute;c ng&acirc;n h&agrave;ng cũng như ứng dụng n&oacute; trong việc nhanh nhất, r&uacute;t ngắn thời gian nhất trong c&aacute;c giao dịch t&agrave;i ch&iacute;nh.

C&ocirc;ng nghệ sinh trắc học cũng đang mở đường cho rất nhiều b&agrave;i to&aacute;n ứng dụng, đặc biệt trong lĩnh vực thanh to&aacute;n v&agrave; nhận diện rủi ro. BIDV đang l&agrave;m gi&agrave;u kho sinh trắc học, cũng như l&agrave;m sạch dữ liệu kh&aacute;ch h&agrave;ng, tăng cường bảo mật từ hướng dẫn của NHNN v&agrave; Bộ C&ocirc;ng an cũng như c&aacute;c đối t&aacute;c c&ocirc;ng nghệ kh&aacute;c.&nbsp;

Ng&acirc;n h&agrave;ng cũng đang xem x&eacute;t mở rộng c&aacute;c tiện &iacute;ch c&ocirc;ng nghệ thanh to&aacute;n, quy tr&igrave;nh xử l&yacute; giao dịch cho kh&aacute;ch h&agrave;ng nhiều hơn, thu thập dữ liệu v&agrave; h&agrave;nh vi kh&aacute;ch h&agrave;ng để nhận biết c&aacute;c dấu hiệu rủi ro.

Tu&acirc;n Nguyễn

<a href="https://vietnamnet.vn/pho-tong-giam-doc-ngan-hang-va-sep-cong-ty-thanh-toan-bi-hacker-rut-mat-tien-ty-2298401.html">Link gốc</a>

Phó tổng giám đốc của một ngân hàng thương mại và tổng giám đốc của một công ty thanh toán bị hacker lấy mất tiền tỷ.


Ph&oacute; tổng gi&aacute;m đốc của một ng&acirc;n h&agrave;ng thương mại v&agrave; tổng gi&aacute;m đốc của một c&ocirc;ng ty thanh to&aacute;n bị hacker lấy mất tiền tỷ.

Mất tiền tỷ v&igrave; bị &ldquo;leak&rdquo; th&ocirc;ng tin

Tại hội thảo &ldquo;Giải ph&aacute;p bảo vệ kh&aacute;ch h&agrave;ng sử dụng dịch vụ&rdquo; do Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước tổ chức ng&agrave;y 4/7, &ocirc;ng Lưu Danh Đức, Ph&oacute; Tổng gi&aacute;m đốc ki&ecirc;m Gi&aacute;m đốc Khối C&ocirc;ng nghệ th&ocirc;ng tin, Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP S&agrave;i G&ograve;n &ndash; H&agrave; Nội (SHB), chia sẻ c&acirc;u chuyện xảy ra đối với ph&oacute; tổng gi&aacute;m đốc của một ng&acirc;n h&agrave;ng thương mại v&agrave; tổng gi&aacute;m đốc của một c&ocirc;ng ty thanh to&aacute;n.

&Ocirc;ng Đức cho biết, cả hai bị nội bộ &ldquo;leak&rdquo; th&ocirc;ng tin c&aacute; nh&acirc;n ra b&ecirc;n ngo&agrave;i, từ đ&oacute; c&aacute;c đối tượng tội phạm c&ocirc;ng nghệ thực hiện chuyển tiền tỷ từ t&agrave;i khoản của hai &ldquo;sếp&rdquo; n&agrave;y. Số tiền được chuyển l&ograve;ng v&ograve;ng từ ng&acirc;n h&agrave;ng nơi chủ t&agrave;i khoản mở, rồi đi qua nhiều nơi kh&aacute;c.

&quot;Đối tượng chia nhỏ số tiền ra v&agrave; chuyển đi l&ograve;ng v&ograve;ng. Ch&uacute;ng t&ocirc;i đ&atilde; chặn được giao dịch từ 3 t&agrave;i khoản trong số c&aacute;c t&agrave;i khoản đ&oacute;, giữ được một phần tiền cho họ&rdquo;, &ocirc;ng n&oacute;i.

&Ocirc;ng Đức đề xuất, n&ecirc;n c&oacute; sự phối hợp ph&aacute;t hiện, xử l&yacute; gian lận giữa Bộ C&ocirc;ng an, NHNN, Napas, c&aacute;c đơn vị chuyển tiền, c&aacute;c ng&acirc;n h&agrave;ng thương mại, để ngăn chặn lừa đảo, giữ lại được tiền cho người mất.

Theo &ocirc;ng Đức, với Quyết định 2345 của NHNN quy định chuyển tiền tr&ecirc;n 10 triệu đồng phải x&aacute;c thực sinh trắc học bằng khu&ocirc;n mặt, chuỗi chuyển tiền của tội phạm sẽ bị ngăn chặn ở bất cứ điểm n&agrave;o v&agrave; cả chuỗi đ&oacute; sẽ bị ph&aacute; vỡ.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20240705/images/hacker-shutterstock-1703023246-e1612296572683-1024x767-2622.jpeg" style="height:416px; width:555px" />

Tội phạm ng&acirc;n h&agrave;ng gia tăng. Ảnh: LB

L&agrave; chuy&ecirc;n gia về c&ocirc;ng nghệ, &ocirc;ng Đức cho biết, tội phạm c&ocirc;ng nghệ tấn c&ocirc;ng v&agrave;o ch&iacute;nh những điểm yếu tr&ecirc;n thiết bị di động của c&aacute;c kh&aacute;ch h&agrave;ng với những thủ đoạn ng&agrave;y c&agrave;ng tinh vi. Tuy nhi&ecirc;n, d&ugrave; tinh vi đến đ&acirc;u cũng phải qua hai bước, bước một l&agrave; chi&ecirc;u dụ kh&aacute;ch h&agrave;ng thực hiện một số hoạt động, tiến tới chiếm quyền điều khiển ứng dụng (app) ng&acirc;n h&agrave;ng.&nbsp;

Đại diện SHB than phiền rằng, mặc d&ugrave; ng&acirc;n h&agrave;ng cố gắng cảnh b&aacute;o nhưng kh&aacute;ch h&agrave;ng thường kh&ocirc;ng ch&uacute; &yacute;, dẫn đến ng&acirc;n h&agrave;ng phải sử dụng rất nhiều biện ph&aacute;p kỹ thuật kh&aacute;c. C&agrave;ng nhiều biện ph&aacute;p kỹ thuật c&agrave;ng g&acirc;y kh&oacute; khăn cho đối tượng tội phạm nhưng cũng gi&aacute;n tiếp g&acirc;y kh&oacute; chịu cho trải nghiệm kh&aacute;ch h&agrave;ng.&nbsp;

B&igrave;nh qu&acirc;n một ng&agrave;y c&oacute; khoảng 700.000-800.000 giao dịch tr&ecirc;n k&ecirc;nh số tại SHB, tỷ lệ giao dịch c&oacute; yếu tố tội phạm chỉ chiếm khoảng 1/1.000.000 giao dịch, tuy nhi&ecirc;n lại l&agrave;m ảnh hưởng đến giao c&aacute;c giao dịch kh&aacute;c. Đ&acirc;y l&agrave; b&agrave;i to&aacute;n kh&oacute; cho c&aacute;c ng&acirc;n h&agrave;ng khi vừa phải đảm bảo an to&agrave;n t&agrave;i khoản, vừa phải bảo vệ trải nghiệm cho phần đ&ocirc;ng kh&aacute;ch h&agrave;ng.

Khai th&aacute;c t&agrave;i nguy&ecirc;n từ kho dữ liệu sinh trắc học

Theo &ocirc;ng L&ecirc; Hồng Ph&uacute;c, Ph&oacute; Tổng gi&aacute;m đốc Agribank, t&iacute;nh đến s&aacute;ng 4/7, Agribank đạt được mốc tr&ecirc;n 1 triệu kh&aacute;ch h&agrave;ng đ&atilde; thu thập sinh trắc học. C&agrave;ng ng&agrave;y số lượng kh&aacute;ch h&agrave;ng thu thập sinh trắc học c&agrave;ng tăng nhanh, b&igrave;nh qu&acirc;n 200 ngh&igrave;n kh&aacute;ch h&agrave;ng mỗi ng&agrave;y, số lượng kh&aacute;ch h&agrave;ng thu thập dữ liệu sinh trắc học tại quầy chiếm từ 8-10%, giao dịch th&agrave;nh c&ocirc;ng 200.000 giao dịch/ng&agrave;y.&nbsp;

B&agrave; Nguyễn Quỳnh Giao, Ph&oacute; TGĐ Ng&acirc;n h&agrave;ng BIDV cho hay, t&iacute;nh đến cuối ng&agrave;y 3/7, đ&atilde; c&oacute; 1,7 triệu kh&aacute;ch h&agrave;ng của BIDV được thu thập sinh trắc học th&agrave;nh c&ocirc;ng. Trong đ&oacute; c&oacute; 166.000 kh&aacute;ch h&agrave;ng thực hiện thu thập tại quầy v&agrave; 1,6 triệu kh&aacute;ch h&agrave;ng thu thập qua k&ecirc;nh số.

Với Quyết định 2345 của NHNN, c&aacute;c ng&acirc;n h&agrave;ng sẽ dần x&acirc;y dựng kho dữ liệu sinh trắc học khổng lồ. B&agrave; Quỳnh Giao đề xuất đ&atilde; đến l&uacute;c nghĩ đến việc k&yacute; kết hợp đồng bằng x&aacute;c thực giao dịch. Đ&acirc;y cũng l&agrave; một hướng cần nghi&ecirc;n cứu để l&agrave;m gi&agrave;u th&ecirc;m kho sinh trắc học của c&aacute;c ng&acirc;n h&agrave;ng cũng như ứng dụng n&oacute; trong việc nhanh nhất, r&uacute;t ngắn thời gian nhất trong c&aacute;c giao dịch t&agrave;i ch&iacute;nh.

C&ocirc;ng nghệ sinh trắc học cũng đang mở đường cho rất nhiều b&agrave;i to&aacute;n ứng dụng, đặc biệt trong lĩnh vực thanh to&aacute;n v&agrave; nhận diện rủi ro. BIDV đang l&agrave;m gi&agrave;u kho sinh trắc học, cũng như l&agrave;m sạch dữ liệu kh&aacute;ch h&agrave;ng, tăng cường bảo mật từ hướng dẫn của NHNN v&agrave; Bộ C&ocirc;ng an cũng như c&aacute;c đối t&aacute;c c&ocirc;ng nghệ kh&aacute;c.&nbsp;

Ng&acirc;n h&agrave;ng cũng đang xem x&eacute;t mở rộng c&aacute;c tiện &iacute;ch c&ocirc;ng nghệ thanh to&aacute;n, quy tr&igrave;nh xử l&yacute; giao dịch cho kh&aacute;ch h&agrave;ng nhiều hơn, thu thập dữ liệu v&agrave; h&agrave;nh vi kh&aacute;ch h&agrave;ng để nhận biết c&aacute;c dấu hiệu rủi ro.

Tu&acirc;n Nguyễn

<a href="https://vietnamnet.vn/pho-tong-giam-doc-ngan-hang-va-sep-cong-ty-thanh-toan-bi-hacker-rut-mat-tien-ty-2298401.html">Link gốc</a>