Mặc d&ugrave; kh&ocirc;ng c&oacute; Căn cước c&ocirc;ng d&acirc;n gốc v&agrave; đơn y&ecirc;u cầu với chữ k&yacute; giả, nhưng Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP Qu&acirc;n đội (MB) Chi nh&aacute;nh Nghi Sơn (Thanh Ho&aacute;) vẫn mở t&agrave;i khoản cho kh&aacute;ch h&agrave;ng v&agrave; ph&aacute;t sinh nhiều giao dịch.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20230912/images/image-20220305092216-1.jpeg" style="height:367px; width:550px">

&quot;Ngớ người&quot; ph&aacute;t hiện c&oacute; th&ecirc;m t&agrave;i khoản mở tại ng&acirc;n h&agrave;ng MB

Phản &aacute;nh với b&aacute;o D&acirc;n Việt, chị P.T.H (tr&uacute; tại Th&aacute;i Nguy&ecirc;n, sống v&agrave; l&agrave;m việc tại H&agrave; Nội) cho biết, chị chỉ c&oacute; duy nhất 1 t&agrave;i khoản tại Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP Qu&acirc;n đội (MB) v&agrave; vẫn đang sử dụng t&agrave;i khoản n&agrave;y. Tuy nhi&ecirc;n, đến th&aacute;ng 8/2023 sau khi thực hiện giao dịch tại một chi nh&aacute;nh của ng&acirc;n h&agrave;ng MB, chị H bất ngờ ph&aacute;t hiện m&igrave;nh c&oacute; th&ecirc;m một t&agrave;i khoản được mở v&agrave;o ng&agrave;y 11/1/2023.

Sau khi t&igrave;m hiểu, chị H cho biết, t&agrave;i khoản 17906xxx mang t&ecirc;n m&igrave;nh P.T.H được mở tại Ng&acirc;n h&agrave;ng MB Chi nh&aacute;nh Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute;. Chị H khẳng định, trong thời gian t&agrave;i khoản n&agrave;y được mở v&agrave; hoạt động đến nay, chị vẫn đang giữ Căn cước c&ocirc;ng d&acirc;n bản gốc, kh&ocirc;ng hề k&yacute; t&ecirc;n y&ecirc;u cầu. Do đ&oacute;, đ&acirc;y ho&agrave;n to&agrave;n l&agrave; t&agrave;i khoản &#39;khống&#39; giả mạo chữ k&yacute;, d&ugrave;ng Căn cước c&ocirc;ng d&acirc;n photo hoặc in ảnh chụp để thực hiện y&ecirc;u cầu.

<img alt="" src="https://danviet.mediacdn.vn/296231569849192448/2023/9/11/base64-16944383416861015647951.png" style="height:269px; width:600px">

Chữ k&yacute; giả mạo được sử dụng để mở t&agrave;i khoản tại ng&acirc;n h&agrave;ng MB Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute;.

Điều đ&aacute;ng n&oacute;i, đ&atilde; c&oacute; nhiều giao dịch chuyển tiền đến số t&agrave;i khoản n&agrave;y với gi&aacute; trị h&agrave;ng chục triệu đồng.

Cụ thể, c&aacute;c giao dịch ph&aacute;t sinh diễn ra từ th&aacute;ng 2 - 5/2023; trong đ&oacute;, c&oacute; 3 giao dịch chuyển tiền với nội dung Thanh to&aacute;n c&aacute;c quyền lợi đại l&yacute; với tổng gi&aacute; trị gần 60 triệu đồng (1 lần 54,99 triệu đồng v&agrave;o ng&agrave;y 9/2/2023; 1 lần 3,593 triệu đồng v&agrave;o ng&agrave;y 26/4/2023 v&agrave; 200 ngh&igrave;n đồng v&agrave;o ng&agrave;y 30/5/2023). Sự tồn tại của t&agrave;i khoản n&agrave;y v&agrave; c&aacute;c giao dịch ph&aacute;t sinh khiến chị rất &quot;sốc&quot;.

&quot;T&ocirc;i rất bất ngờ khi ph&aacute;t hiện t&agrave;i khoản ng&acirc;n h&agrave;ng MB kh&ocirc;ng do m&igrave;nh mở v&agrave; c&oacute; giao dịch thanh to&aacute;n được thực hiện trong v&ograve;ng nhiều th&aacute;ng qua. Điều n&agrave;y c&oacute; thể khiến ph&aacute;t sinh thuế thu nhập c&aacute; nh&acirc;n hay tiền kh&ocirc;ng trong sạch m&agrave; nếu c&oacute; vướng đến ph&aacute;p luật th&igrave; sẽ li&ecirc;n quan trực tiếp đến t&ocirc;i&quot;, chị H lo lắng chia sẻ.

Lo lắng về việc n&agrave;y, chị H đ&atilde; li&ecirc;n lạc với nh&acirc;n vi&ecirc;n ng&acirc;n h&agrave;ng MB trực tiếp mở t&agrave;i khoản dưới t&ecirc;n m&igrave;nh tại chi nh&aacute;nh Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute; để giải quyết sự việc. Tuy nhi&ecirc;n, sau nhiều lần l&agrave;m việc qua điện thoại, hai b&ecirc;n chưa đi đến tiếng n&oacute;i chung. Bởi khi chị H muốn ng&acirc;n h&agrave;ng MB Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute; x&aacute;c nhận đ&acirc;y kh&ocirc;ng phải t&agrave;i khoản của m&igrave;nh, nhưng nh&acirc;n vi&ecirc;n lu&ocirc;n t&igrave;m c&aacute;ch đ&oacute;ng khiếu nại tại đ&acirc;y v&agrave; kh&ocirc;ng muốn sự việc đi xa hơn.

Ng&acirc;n h&agrave;ng MB Nghi Sơn nhận sai&hellip; nhưng kh&ocirc;ng chịu x&aacute;c nhận

Sau nhiều lần trao đổi qua điện thoại nhưng kh&ocirc;ng c&oacute; kết quả, chị P.T.H đ&atilde; đi từ H&agrave; Nội v&agrave;o Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute; để l&agrave;m việc trực tiếp với chi nh&aacute;nh ng&acirc;n h&agrave;ng MB.

Ng&agrave;y 11/8/2023, tại Ng&acirc;n h&agrave;ng MB Nghi Sơn, chị H đ&atilde; l&agrave;m việc với 3 c&aacute;n bộ ng&acirc;n h&agrave;ng MB bao gồm: Nh&acirc;n vi&ecirc;n trực tiếp mở t&agrave;i khoản tự xưng t&ecirc;n Nhung; c&aacute;n bộ phụ tr&aacute;ch kh&aacute;ch h&agrave;ng c&aacute; nh&acirc;n tự xưng t&ecirc;n Đ&ocirc; v&agrave; một người t&ecirc;n Minh tự xưng l&agrave; Gi&aacute;m đốc Ng&acirc;n h&agrave;ng MB Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute;.

Trong buổi l&agrave;m việc, Chị H đặt ra c&acirc;u hỏi d&agrave;nh cho nh&acirc;n vi&ecirc;n trực tiếp mở t&agrave;i khoản l&agrave; Nhung rằng, khi mở t&agrave;i khoản cần th&ocirc;ng tin g&igrave; v&agrave; tại sao khi mở t&agrave;i khoản m&agrave; kh&aacute;ch h&agrave;ng kh&ocirc;ng biết cũng như kh&ocirc;ng c&oacute; Căn cước c&ocirc;ng d&acirc;n, chữ k&yacute;?

Trả lời c&acirc;u hỏi của kh&aacute;ch h&agrave;ng, nh&acirc;n vi&ecirc;n Nhung thừa nhận th&ocirc;ng thường kh&ocirc;ng mở t&agrave;i khoản từ b&ecirc;n ngo&agrave;i hay 1 người lạ n&agrave;o cả. Tuy nhi&ecirc;n, đơn vị n&agrave;y do quen l&agrave; b&ecirc;n bảo hiểm mở t&agrave;i khoản cho người đến học n&ecirc;n nhờ mở. &ldquo;C&aacute;i n&agrave;y l&agrave; do chị th&ocirc;i, c&aacute;i n&agrave;y chị xin nhận lỗi v&agrave; trường hợp n&agrave;y (trường hợp của chị H - PV) đ&uacute;ng ngo&agrave;i &yacute; muốn&quot;, nh&acirc;n vi&ecirc;n Nhung n&oacute;i trong buổi l&agrave;m việc với kh&aacute;ch h&agrave;ng.

<img alt="" src="https://danviet.mediacdn.vn/296231569849192448/2023/9/11/base64-1694438308812227075804.png" style="height:450px; width:600px">

T&agrave;i khoản bị giả mạo đ&atilde; ph&aacute;t sinh 3 giao dịch gần 60 triệu đồng.

Trước những băn khoăn về quy tr&igrave;nh mở t&agrave;i khoản tại ng&acirc;n h&agrave;ng MB chi nh&aacute;nh Nghi Sơn khi để xảy ra trường hợp như của chị H, &ocirc;ng Minh - người được giới thiệu l&agrave; Gi&aacute;m đốc chi nh&aacute;nh của ng&acirc;n h&agrave;ng MB cho hay: &ldquo;Quy tr&igrave;nh th&igrave; bọn anh c&oacute; chứ em, nhưng việc mở t&agrave;i khoản c&oacute; c&aacute;c bạn tư vấn, duyệt hồ sơ&quot;.&nbsp;

D&ugrave; khẳng định việc mở t&agrave;i khoản của MB kh&ocirc;ng dễ d&agrave;ng, quy tr&igrave;nh phải c&oacute; căn cước c&ocirc;ng d&acirc;n v&agrave; đơn đăng k&yacute; mở t&agrave;i khoản v&agrave; hồ sơ ng&acirc;n h&agrave;ng x&eacute;t duyệt căn cứ tr&ecirc;n Giấy tờ t&ugrave;y th&acirc;n kh&aacute;ch h&agrave;ng, đơn đề nghị của kh&aacute;ch h&agrave;ng c&oacute; chữ k&yacute;, thế nhưng &ocirc;ng Minh lại thừa nhận với kh&aacute;ch h&agrave;ng, ở đ&acirc;y nh&acirc;n vi&ecirc;n t&ecirc;n Nhung lại căn cứ dựa tr&ecirc;n chứng từ m&agrave; cộng t&aacute;c vi&ecirc;n (b&ecirc;n cung cấp hồ sơ y&ecirc;u cầu mở) cung cấp. &ldquo;C&oacute; chăng, chỗ bạn Nhung sai s&oacute;t trong việc kiểm so&aacute;t hồ sơ đấy v&agrave; chữ k&yacute; của em kh&ocirc;ng thực&rdquo;, &ocirc;ng n&agrave;y n&oacute;i.

Chưa hết, l&agrave; người đứng đầu chi nh&aacute;nh, song vị Gi&aacute;m đốc n&agrave;y &ldquo;bộc bạch&rdquo; người k&yacute; cuối c&ugrave;ng trong việc mở t&agrave;i khoản l&agrave; &ldquo;Ph&oacute; ph&ograve;ng dịch vụ&quot; chứ kh&ocirc;ng phải Gi&aacute;m đốc chi nh&aacute;nh.&nbsp;

Kh&ocirc;ng &ldquo;h&agrave;i l&ograve;ng&rdquo; với c&acirc;u trả lời chi nh&aacute;nh ng&acirc;n h&agrave;ng n&agrave;y, đặc biệt l&agrave; của vị gi&aacute;m đốc t&ecirc;n Minh, chị H đ&atilde; y&ecirc;u cầu Ng&acirc;n h&agrave;ng MB Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute; x&aacute;c nhận bằng văn bản, c&oacute; dấu đỏ về việc chị H kh&ocirc;ng mở t&agrave;i khoản 17906xxx v&agrave; những giao dịch đ&atilde; ph&aacute;t sinh kh&ocirc;ng phải của m&igrave;nh. Điều n&agrave;y sẽ gi&uacute;p tr&aacute;nh việc chị H phải nộp thuế thu nhập c&aacute; nh&acirc;n với những giao dịch m&agrave; m&igrave;nh kh&ocirc;ng được thụ hưởng. Đồng thời, khi xảy ra tranh chấp về mặt ph&aacute;p luật, hoặc những giao dịch đ&atilde; ph&aacute;t sinh trong t&agrave;i khoản vi phạm ph&aacute;p luật, chị H sẽ kh&ocirc;ng phải chịu tr&aacute;ch nhiệm với t&agrave;i khoản ng&acirc;n h&agrave;ng đứng t&ecirc;n chị nhưng lại kh&ocirc;ng do chị y&ecirc;u cầu mở.

Gi&aacute;m đốc ng&acirc;n h&agrave;ng MB Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute; cũng đ&atilde; tiếp nhận y&ecirc;u cầu của chị H v&agrave; hứa sẽ trả lời sớm nhất trong tuần tới (tức tuần l&agrave;m việc từ ng&agrave;y 14 - 18/8/2023).&nbsp;

Vị Gi&aacute;m đốc n&agrave;y kh&ocirc;ng qu&ecirc;n n&oacute;i th&ecirc;m: &ldquo;Bọn anh (ng&acirc;n h&agrave;ng MB - PV) l&agrave; ng&acirc;n h&agrave;ng lớn, khi c&oacute; vấn đề g&igrave; xảy ra, kh&aacute;ch h&agrave;ng y&ecirc;u cầu, bọn anh cũng sẽ trả lời. Kể cả kh&ocirc;ng v&agrave;o trực tiếp m&agrave; th&ocirc;ng tin l&ecirc;n 24/7 l&agrave; sẽ c&oacute; văn bản trả lời r&otilde; r&agrave;ng&quot;.

Tuy nhi&ecirc;n, đến thời điểm n&agrave;y sau hơn 1 th&aacute;ng tr&ocirc;i qua, chị H vẫn chưa nhận được bất cứ c&acirc;u trả lời n&agrave;o từ ph&iacute;a ng&acirc;n h&agrave;ng MB Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute; về sự việc tr&ecirc;n như lời vị Gi&aacute;m đốc Ng&acirc;n h&agrave;ng MB Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute; đ&atilde; n&oacute;i.

Muốn kết th&uacute;c khiếu nại bằng &ldquo;b&ugrave; đắp&rdquo;

Điều đ&aacute;ng n&oacute;i, sau khi kết th&uacute;c qu&aacute; tr&igrave;nh l&agrave;m việc tại trụ sở ng&acirc;n h&agrave;ng MB Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute;, chị H chia sẻ th&ecirc;m một &ldquo;g&oacute;c khuất&rdquo; đ&aacute;ng lưu t&acirc;m với PV D&acirc;n Việt.

Theo chia sẻ của chị H, nh&acirc;n vi&ecirc;n mở t&agrave;i khoản cho chị l&agrave; Nhung v&agrave; một người t&ecirc;n Hằng tự xưng l&agrave; kiểm so&aacute;t giao dịch vi&ecirc;n của ng&acirc;n h&agrave;ng MB Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute; đ&atilde; l&agrave;m việc ri&ecirc;ng với chị sau khi cuộc trao đổi kể tr&ecirc;n kết th&uacute;c. Theo đ&oacute;, ph&iacute;a chị Nhung v&agrave; chị Hằng muốn giải quyết bằng t&igrave;nh cảm v&agrave; kết th&uacute;c khiếu nại ở đ&acirc;y bằng việc &ldquo;b&ugrave; đắp&quot;.&nbsp;

&ldquo;Coi như c&aacute;i tiền đ&oacute; m&igrave;nh đ&atilde; nhận (giao dịch ph&aacute;t sinh gần 60 triệu đồng trong t&agrave;i khoản - PV). Khi nhận 3 khoản đấy sẽ phải chịu thuế thu nhập c&aacute; nh&acirc;n, c&aacute;i phần đấy m&igrave;nh t&iacute;nh trước để bọn chị c&oacute; thể b&ugrave; đắp cho bọn em để tự l&agrave;m k&ecirc; khai v&agrave; coi như t&agrave;i khoản đ&oacute; về m&igrave;nh rồi v&agrave; y&ecirc;u cầu đ&oacute;ng, đ&oacute;ng hết v&agrave; kh&ocirc;ng li&ecirc;n quan g&igrave; nữa lu&ocirc;n. Khoản tiền đ&oacute; em nhận nhưng kh&ocirc;ng được ti&ecirc;u, b&acirc;y giờ chị c&oacute; thể đưa lu&ocirc;n cho bọn em cũng được&quot;, chị Hằng đề xuất phương &aacute;n giải quyết với chị H.

Tuy nhi&ecirc;n, điều chị H lo lắng kh&ocirc;ng chỉ l&agrave; thuế thu nhập c&aacute; nh&acirc;n c&oacute; thể ph&aacute;t sinh (nếu kh&ocirc;ng đ&oacute;ng sẽ vi phạm ph&aacute;p luật) m&agrave; c&ograve;n l&agrave; việc c&oacute; thể &ldquo;số tiền đ&atilde; giao dịch trong t&agrave;i khoản l&agrave; vi phạm ph&aacute;p luật, ảnh hưởng đến t&ocirc;i sau n&agrave;y&quot;.

<a href="https://danviet.vn/dung-chu-ky-gia-can-cuoc-cong-dan-photo-lam-lap-tai-khoan-mb-nghi-son-bi-khach-hang-to-20230911202732045.htm">TH</a>

Mặc dù không có Căn cước công dân gốc và đơn yêu cầu với chữ ký giả, nhưng Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) Chi nhánh Nghi Sơn (Thanh Hoá) vẫn mở tài khoản cho khách hàng và phát sinh nhiều giao dịch.


Mặc d&ugrave; kh&ocirc;ng c&oacute; Căn cước c&ocirc;ng d&acirc;n gốc v&agrave; đơn y&ecirc;u cầu với chữ k&yacute; giả, nhưng Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP Qu&acirc;n đội (MB) Chi nh&aacute;nh Nghi Sơn (Thanh Ho&aacute;) vẫn mở t&agrave;i khoản cho kh&aacute;ch h&agrave;ng v&agrave; ph&aacute;t sinh nhiều giao dịch.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20230912/images/image-20220305092216-1.jpeg" style="height:367px; width:550px" />

&quot;Ngớ người&quot; ph&aacute;t hiện c&oacute; th&ecirc;m t&agrave;i khoản mở tại ng&acirc;n h&agrave;ng MB

Phản &aacute;nh với b&aacute;o D&acirc;n Việt, chị P.T.H (tr&uacute; tại Th&aacute;i Nguy&ecirc;n, sống v&agrave; l&agrave;m việc tại H&agrave; Nội) cho biết, chị chỉ c&oacute; duy nhất 1 t&agrave;i khoản tại Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP Qu&acirc;n đội (MB) v&agrave; vẫn đang sử dụng t&agrave;i khoản n&agrave;y. Tuy nhi&ecirc;n, đến th&aacute;ng 8/2023 sau khi thực hiện giao dịch tại một chi nh&aacute;nh của ng&acirc;n h&agrave;ng MB, chị H bất ngờ ph&aacute;t hiện m&igrave;nh c&oacute; th&ecirc;m một t&agrave;i khoản được mở v&agrave;o ng&agrave;y 11/1/2023.

Sau khi t&igrave;m hiểu, chị H cho biết, t&agrave;i khoản 17906xxx mang t&ecirc;n m&igrave;nh P.T.H được mở tại Ng&acirc;n h&agrave;ng MB Chi nh&aacute;nh Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute;. Chị H khẳng định, trong thời gian t&agrave;i khoản n&agrave;y được mở v&agrave; hoạt động đến nay, chị vẫn đang giữ Căn cước c&ocirc;ng d&acirc;n bản gốc, kh&ocirc;ng hề k&yacute; t&ecirc;n y&ecirc;u cầu. Do đ&oacute;, đ&acirc;y ho&agrave;n to&agrave;n l&agrave; t&agrave;i khoản &#39;khống&#39; giả mạo chữ k&yacute;, d&ugrave;ng Căn cước c&ocirc;ng d&acirc;n photo hoặc in ảnh chụp để thực hiện y&ecirc;u cầu.

<img alt="" src="https://danviet.mediacdn.vn/296231569849192448/2023/9/11/base64-16944383416861015647951.png" style="height:269px; width:600px" />

Chữ k&yacute; giả mạo được sử dụng để mở t&agrave;i khoản tại ng&acirc;n h&agrave;ng MB Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute;.

Điều đ&aacute;ng n&oacute;i, đ&atilde; c&oacute; nhiều giao dịch chuyển tiền đến số t&agrave;i khoản n&agrave;y với gi&aacute; trị h&agrave;ng chục triệu đồng.

Cụ thể, c&aacute;c giao dịch ph&aacute;t sinh diễn ra từ th&aacute;ng 2 - 5/2023; trong đ&oacute;, c&oacute; 3 giao dịch chuyển tiền với nội dung Thanh to&aacute;n c&aacute;c quyền lợi đại l&yacute; với tổng gi&aacute; trị gần 60 triệu đồng (1 lần 54,99 triệu đồng v&agrave;o ng&agrave;y 9/2/2023; 1 lần 3,593 triệu đồng v&agrave;o ng&agrave;y 26/4/2023 v&agrave; 200 ngh&igrave;n đồng v&agrave;o ng&agrave;y 30/5/2023). Sự tồn tại của t&agrave;i khoản n&agrave;y v&agrave; c&aacute;c giao dịch ph&aacute;t sinh khiến chị rất &quot;sốc&quot;.

&quot;T&ocirc;i rất bất ngờ khi ph&aacute;t hiện t&agrave;i khoản ng&acirc;n h&agrave;ng MB kh&ocirc;ng do m&igrave;nh mở v&agrave; c&oacute; giao dịch thanh to&aacute;n được thực hiện trong v&ograve;ng nhiều th&aacute;ng qua. Điều n&agrave;y c&oacute; thể khiến ph&aacute;t sinh thuế thu nhập c&aacute; nh&acirc;n hay tiền kh&ocirc;ng trong sạch m&agrave; nếu c&oacute; vướng đến ph&aacute;p luật th&igrave; sẽ li&ecirc;n quan trực tiếp đến t&ocirc;i&quot;, chị H lo lắng chia sẻ.

Lo lắng về việc n&agrave;y, chị H đ&atilde; li&ecirc;n lạc với nh&acirc;n vi&ecirc;n ng&acirc;n h&agrave;ng MB trực tiếp mở t&agrave;i khoản dưới t&ecirc;n m&igrave;nh tại chi nh&aacute;nh Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute; để giải quyết sự việc. Tuy nhi&ecirc;n, sau nhiều lần l&agrave;m việc qua điện thoại, hai b&ecirc;n chưa đi đến tiếng n&oacute;i chung. Bởi khi chị H muốn ng&acirc;n h&agrave;ng MB Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute; x&aacute;c nhận đ&acirc;y kh&ocirc;ng phải t&agrave;i khoản của m&igrave;nh, nhưng nh&acirc;n vi&ecirc;n lu&ocirc;n t&igrave;m c&aacute;ch đ&oacute;ng khiếu nại tại đ&acirc;y v&agrave; kh&ocirc;ng muốn sự việc đi xa hơn.

Ng&acirc;n h&agrave;ng MB Nghi Sơn nhận sai&hellip; nhưng kh&ocirc;ng chịu x&aacute;c nhận

Sau nhiều lần trao đổi qua điện thoại nhưng kh&ocirc;ng c&oacute; kết quả, chị P.T.H đ&atilde; đi từ H&agrave; Nội v&agrave;o Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute; để l&agrave;m việc trực tiếp với chi nh&aacute;nh ng&acirc;n h&agrave;ng MB.

Ng&agrave;y 11/8/2023, tại Ng&acirc;n h&agrave;ng MB Nghi Sơn, chị H đ&atilde; l&agrave;m việc với 3 c&aacute;n bộ ng&acirc;n h&agrave;ng MB bao gồm: Nh&acirc;n vi&ecirc;n trực tiếp mở t&agrave;i khoản tự xưng t&ecirc;n Nhung; c&aacute;n bộ phụ tr&aacute;ch kh&aacute;ch h&agrave;ng c&aacute; nh&acirc;n tự xưng t&ecirc;n Đ&ocirc; v&agrave; một người t&ecirc;n Minh tự xưng l&agrave; Gi&aacute;m đốc Ng&acirc;n h&agrave;ng MB Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute;.

Trong buổi l&agrave;m việc, Chị H đặt ra c&acirc;u hỏi d&agrave;nh cho nh&acirc;n vi&ecirc;n trực tiếp mở t&agrave;i khoản l&agrave; Nhung rằng, khi mở t&agrave;i khoản cần th&ocirc;ng tin g&igrave; v&agrave; tại sao khi mở t&agrave;i khoản m&agrave; kh&aacute;ch h&agrave;ng kh&ocirc;ng biết cũng như kh&ocirc;ng c&oacute; Căn cước c&ocirc;ng d&acirc;n, chữ k&yacute;?

Trả lời c&acirc;u hỏi của kh&aacute;ch h&agrave;ng, nh&acirc;n vi&ecirc;n Nhung thừa nhận th&ocirc;ng thường kh&ocirc;ng mở t&agrave;i khoản từ b&ecirc;n ngo&agrave;i hay 1 người lạ n&agrave;o cả. Tuy nhi&ecirc;n, đơn vị n&agrave;y do quen l&agrave; b&ecirc;n bảo hiểm mở t&agrave;i khoản cho người đến học n&ecirc;n nhờ mở. &ldquo;C&aacute;i n&agrave;y l&agrave; do chị th&ocirc;i, c&aacute;i n&agrave;y chị xin nhận lỗi v&agrave; trường hợp n&agrave;y (trường hợp của chị H - PV) đ&uacute;ng ngo&agrave;i &yacute; muốn&quot;, nh&acirc;n vi&ecirc;n Nhung n&oacute;i trong buổi l&agrave;m việc với kh&aacute;ch h&agrave;ng.

<img alt="" src="https://danviet.mediacdn.vn/296231569849192448/2023/9/11/base64-1694438308812227075804.png" style="height:450px; width:600px" />

T&agrave;i khoản bị giả mạo đ&atilde; ph&aacute;t sinh 3 giao dịch gần 60 triệu đồng.

Trước những băn khoăn về quy tr&igrave;nh mở t&agrave;i khoản tại ng&acirc;n h&agrave;ng MB chi nh&aacute;nh Nghi Sơn khi để xảy ra trường hợp như của chị H, &ocirc;ng Minh - người được giới thiệu l&agrave; Gi&aacute;m đốc chi nh&aacute;nh của ng&acirc;n h&agrave;ng MB cho hay: &ldquo;Quy tr&igrave;nh th&igrave; bọn anh c&oacute; chứ em, nhưng việc mở t&agrave;i khoản c&oacute; c&aacute;c bạn tư vấn, duyệt hồ sơ&quot;.&nbsp;

D&ugrave; khẳng định việc mở t&agrave;i khoản của MB kh&ocirc;ng dễ d&agrave;ng, quy tr&igrave;nh phải c&oacute; căn cước c&ocirc;ng d&acirc;n v&agrave; đơn đăng k&yacute; mở t&agrave;i khoản v&agrave; hồ sơ ng&acirc;n h&agrave;ng x&eacute;t duyệt căn cứ tr&ecirc;n Giấy tờ t&ugrave;y th&acirc;n kh&aacute;ch h&agrave;ng, đơn đề nghị của kh&aacute;ch h&agrave;ng c&oacute; chữ k&yacute;, thế nhưng &ocirc;ng Minh lại thừa nhận với kh&aacute;ch h&agrave;ng, ở đ&acirc;y nh&acirc;n vi&ecirc;n t&ecirc;n Nhung lại căn cứ dựa tr&ecirc;n chứng từ m&agrave; cộng t&aacute;c vi&ecirc;n (b&ecirc;n cung cấp hồ sơ y&ecirc;u cầu mở) cung cấp. &ldquo;C&oacute; chăng, chỗ bạn Nhung sai s&oacute;t trong việc kiểm so&aacute;t hồ sơ đấy v&agrave; chữ k&yacute; của em kh&ocirc;ng thực&rdquo;, &ocirc;ng n&agrave;y n&oacute;i.

Chưa hết, l&agrave; người đứng đầu chi nh&aacute;nh, song vị Gi&aacute;m đốc n&agrave;y &ldquo;bộc bạch&rdquo; người k&yacute; cuối c&ugrave;ng trong việc mở t&agrave;i khoản l&agrave; &ldquo;Ph&oacute; ph&ograve;ng dịch vụ&quot; chứ kh&ocirc;ng phải Gi&aacute;m đốc chi nh&aacute;nh.&nbsp;

Kh&ocirc;ng &ldquo;h&agrave;i l&ograve;ng&rdquo; với c&acirc;u trả lời chi nh&aacute;nh ng&acirc;n h&agrave;ng n&agrave;y, đặc biệt l&agrave; của vị gi&aacute;m đốc t&ecirc;n Minh, chị H đ&atilde; y&ecirc;u cầu Ng&acirc;n h&agrave;ng MB Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute; x&aacute;c nhận bằng văn bản, c&oacute; dấu đỏ về việc chị H kh&ocirc;ng mở t&agrave;i khoản 17906xxx v&agrave; những giao dịch đ&atilde; ph&aacute;t sinh kh&ocirc;ng phải của m&igrave;nh. Điều n&agrave;y sẽ gi&uacute;p tr&aacute;nh việc chị H phải nộp thuế thu nhập c&aacute; nh&acirc;n với những giao dịch m&agrave; m&igrave;nh kh&ocirc;ng được thụ hưởng. Đồng thời, khi xảy ra tranh chấp về mặt ph&aacute;p luật, hoặc những giao dịch đ&atilde; ph&aacute;t sinh trong t&agrave;i khoản vi phạm ph&aacute;p luật, chị H sẽ kh&ocirc;ng phải chịu tr&aacute;ch nhiệm với t&agrave;i khoản ng&acirc;n h&agrave;ng đứng t&ecirc;n chị nhưng lại kh&ocirc;ng do chị y&ecirc;u cầu mở.

Gi&aacute;m đốc ng&acirc;n h&agrave;ng MB Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute; cũng đ&atilde; tiếp nhận y&ecirc;u cầu của chị H v&agrave; hứa sẽ trả lời sớm nhất trong tuần tới (tức tuần l&agrave;m việc từ ng&agrave;y 14 - 18/8/2023).&nbsp;

Vị Gi&aacute;m đốc n&agrave;y kh&ocirc;ng qu&ecirc;n n&oacute;i th&ecirc;m: &ldquo;Bọn anh (ng&acirc;n h&agrave;ng MB - PV) l&agrave; ng&acirc;n h&agrave;ng lớn, khi c&oacute; vấn đề g&igrave; xảy ra, kh&aacute;ch h&agrave;ng y&ecirc;u cầu, bọn anh cũng sẽ trả lời. Kể cả kh&ocirc;ng v&agrave;o trực tiếp m&agrave; th&ocirc;ng tin l&ecirc;n 24/7 l&agrave; sẽ c&oacute; văn bản trả lời r&otilde; r&agrave;ng&quot;.

Tuy nhi&ecirc;n, đến thời điểm n&agrave;y sau hơn 1 th&aacute;ng tr&ocirc;i qua, chị H vẫn chưa nhận được bất cứ c&acirc;u trả lời n&agrave;o từ ph&iacute;a ng&acirc;n h&agrave;ng MB Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute; về sự việc tr&ecirc;n như lời vị Gi&aacute;m đốc Ng&acirc;n h&agrave;ng MB Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute; đ&atilde; n&oacute;i.

Muốn kết th&uacute;c khiếu nại bằng &ldquo;b&ugrave; đắp&rdquo;

Điều đ&aacute;ng n&oacute;i, sau khi kết th&uacute;c qu&aacute; tr&igrave;nh l&agrave;m việc tại trụ sở ng&acirc;n h&agrave;ng MB Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute;, chị H chia sẻ th&ecirc;m một &ldquo;g&oacute;c khuất&rdquo; đ&aacute;ng lưu t&acirc;m với PV D&acirc;n Việt.

Theo chia sẻ của chị H, nh&acirc;n vi&ecirc;n mở t&agrave;i khoản cho chị l&agrave; Nhung v&agrave; một người t&ecirc;n Hằng tự xưng l&agrave; kiểm so&aacute;t giao dịch vi&ecirc;n của ng&acirc;n h&agrave;ng MB Nghi Sơn, Thanh Ho&aacute; đ&atilde; l&agrave;m việc ri&ecirc;ng với chị sau khi cuộc trao đổi kể tr&ecirc;n kết th&uacute;c. Theo đ&oacute;, ph&iacute;a chị Nhung v&agrave; chị Hằng muốn giải quyết bằng t&igrave;nh cảm v&agrave; kết th&uacute;c khiếu nại ở đ&acirc;y bằng việc &ldquo;b&ugrave; đắp&quot;.&nbsp;

&ldquo;Coi như c&aacute;i tiền đ&oacute; m&igrave;nh đ&atilde; nhận (giao dịch ph&aacute;t sinh gần 60 triệu đồng trong t&agrave;i khoản - PV). Khi nhận 3 khoản đấy sẽ phải chịu thuế thu nhập c&aacute; nh&acirc;n, c&aacute;i phần đấy m&igrave;nh t&iacute;nh trước để bọn chị c&oacute; thể b&ugrave; đắp cho bọn em để tự l&agrave;m k&ecirc; khai v&agrave; coi như t&agrave;i khoản đ&oacute; về m&igrave;nh rồi v&agrave; y&ecirc;u cầu đ&oacute;ng, đ&oacute;ng hết v&agrave; kh&ocirc;ng li&ecirc;n quan g&igrave; nữa lu&ocirc;n. Khoản tiền đ&oacute; em nhận nhưng kh&ocirc;ng được ti&ecirc;u, b&acirc;y giờ chị c&oacute; thể đưa lu&ocirc;n cho bọn em cũng được&quot;, chị Hằng đề xuất phương &aacute;n giải quyết với chị H.

Tuy nhi&ecirc;n, điều chị H lo lắng kh&ocirc;ng chỉ l&agrave; thuế thu nhập c&aacute; nh&acirc;n c&oacute; thể ph&aacute;t sinh (nếu kh&ocirc;ng đ&oacute;ng sẽ vi phạm ph&aacute;p luật) m&agrave; c&ograve;n l&agrave; việc c&oacute; thể &ldquo;số tiền đ&atilde; giao dịch trong t&agrave;i khoản l&agrave; vi phạm ph&aacute;p luật, ảnh hưởng đến t&ocirc;i sau n&agrave;y&quot;.

<a href="https://danviet.vn/dung-chu-ky-gia-can-cuoc-cong-dan-photo-lam-lap-tai-khoan-mb-nghi-son-bi-khach-hang-to-20230911202732045.htm">TH</a>