C&aacute;c giao dịch chuyển tiền từ 500 triệu đồng trong nước hoặc từ 1.000 USD ra nước ngo&agrave;i phải b&aacute;o c&aacute;o về Cục Ph&ograve;ng, chống rửa tiền.

Th&ocirc;ng tư số 27/2025/TT-NHNN hướng dẫn thi h&agrave;nh Luật Ph&ograve;ng, chống rửa tiền sẽ c&oacute; hiệu lực từ ng&agrave;y 1/11/2025.

Th&ocirc;ng tư gồm 13 điều, trong đ&oacute;, quy định về: ti&ecirc;u ch&iacute;, phương ph&aacute;p đ&aacute;nh gi&aacute; rủi ro về rửa tiền của đối tượng b&aacute;o c&aacute;o; quy tr&igrave;nh quản l&yacute; rủi ro về rửa tiền v&agrave; ph&acirc;n loại kh&aacute;ch h&agrave;ng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; quy định nội bộ về ph&ograve;ng, chống rửa tiền; chế độ b&aacute;o c&aacute;o giao dịch c&oacute; gi&aacute; trị lớn phải b&aacute;o c&aacute;o; chế độ b&aacute;o c&aacute;o giao dịch đ&aacute;ng ngờ; giao dịch chuyển tiền điện tử; h&igrave;nh thức v&agrave; thời hạn b&aacute;o c&aacute;o dữ liệu điện tử.

Chuyển tiền từ 500 triệu đồng trở l&ecirc;n phải b&aacute;o c&aacute;o

Một trong những điểm đ&aacute;ng ch&uacute; &yacute; l&agrave; quy định về chế độ b&aacute;o c&aacute;o giao dịch chuyển tiền điện tử. Điều 9 Th&ocirc;ng tư số 27/2025/TT-NHNN quy định về chế độ b&aacute;o c&aacute;o giao dịch chuyển tiền điện tử n&ecirc;u r&otilde;, đối tượng b&aacute;o c&aacute;o c&oacute; tr&aacute;ch nhiệm thu thập th&ocirc;ng tin v&agrave; b&aacute;o c&aacute;o về Cục Ph&ograve;ng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử khi thực hiện giao dịch chuyển tiền trong c&aacute;c trường hợp như: giao dịch chuyển tiền m&agrave; c&aacute;c tổ chức tham gia giao dịch ở trong nước c&oacute; gi&aacute; trị từ 500 triệu đồng trở l&ecirc;n hoặc ngoại tệ c&oacute; gi&aacute; trị tương đương; giao dịch chuyển tiền m&agrave; c&aacute;c tổ chức tham gia ở ngo&agrave;i v&ugrave;ng l&atilde;nh thổ Việt Nam c&oacute; gi&aacute; trị từ 1.000 USD trở l&ecirc;n&hellip;

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20250920/images/nn-1758335873595181504588.jpeg" style="height:400px; width:600px" />

Ảnh minh họa

B&aacute;o c&aacute;o phải bao gồm đầy đủ th&ocirc;ng tin về tổ chức khởi tạo v&agrave; tổ chức hưởng lệnh chuyển tiền, b&ecirc;n gửi v&agrave; b&ecirc;n nhận, c&ugrave;ng chi tiết về số t&agrave;i khoản, số tiền, loại tiền tệ, mục đ&iacute;ch v&agrave; ng&agrave;y thực hiện giao dịch. Th&ocirc;ng tin phải được gửi bằng dữ liệu điện tử, đảm bảo t&iacute;nh ch&iacute;nh x&aacute;c v&agrave; kịp thời theo y&ecirc;u cầu của cơ quan quản l&yacute;.

Ngo&agrave;i nghĩa vụ b&aacute;o c&aacute;o, c&aacute;c tổ chức t&agrave;i ch&iacute;nh c&ograve;n phải chủ động r&agrave; so&aacute;t, tạm dừng hoặc từ chối giao dịch trong trường hợp ph&aacute;t hiện th&ocirc;ng tin kh&ocirc;ng ch&iacute;nh x&aacute;c hoặc c&oacute; dấu hiệu nghi ngờ li&ecirc;n quan đến rửa tiền.

Mang đ&aacute; qu&yacute; 400 triệu đồng phải khai b&aacute;o hải quan

Điều 11 của Th&ocirc;ng tư 27 quy định mức gi&aacute; trị v&agrave; giấy tờ xuất tr&igrave;nh cho hải quan cửa khẩu khi mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, c&ocirc;ng cụ chuyển nhượng, kim kh&iacute; qu&yacute;, đ&aacute; qu&yacute; vượt mức quy định.

Theo đ&oacute;, mức gi&aacute; trị của kim kh&iacute; qu&yacute; (trừ v&agrave;ng), đ&aacute; qu&yacute;: 400 triệu đồng. Tương tự, mức gi&aacute; trị c&aacute;c c&ocirc;ng cụ chuyển nhượng cũng l&agrave; 400 triệu đồng.

Mức gi&aacute; trị của ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt v&agrave; v&agrave;ng phải khai b&aacute;o hải quan cửa khẩu khi xuất cảnh, nhập cảnh thực hiện theo quy định hiện h&agrave;nh của Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước về mang ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt v&agrave; v&agrave;ng khi xuất cảnh, nhập cảnh.

Th&ocirc;ng tư n&agrave;y c&oacute; hiệu lực thi h&agrave;nh từ ng&agrave;y 1/11/2025. Tuy nhi&ecirc;n, để đảm bảo đối tượng b&aacute;o c&aacute;o c&oacute; thời gian chuẩn bị triển khai ph&ugrave; hợp đối với c&aacute;c nội dung điều chỉnh tại th&ocirc;ng tư li&ecirc;n quan đến quy định nội bộ, quy tr&igrave;nh quản l&yacute; rủi ro, mẫu biểu b&aacute;o c&aacute;o, y&ecirc;u cầu b&aacute;o c&aacute;o, th&ocirc;ng tư đ&atilde; bổ sung quy định chuyển tiếp đối với một số nội dung.

C&aacute;c đối tượng b&aacute;o c&aacute;o tiếp tục thực hiện quy định nội bộ, quy tr&igrave;nh quản l&yacute; rủi ro theo quy định hiện h&agrave;nh đến hết ng&agrave;y 31/12/2025.

Kể từ ng&agrave;y 1/1/2026, c&aacute;c đối tượng b&aacute;o c&aacute;o c&oacute; tr&aacute;ch nhiệm ho&agrave;n th&agrave;nh việc điều chỉnh, cập nhật quy định nội bộ, quy tr&igrave;nh quản l&yacute; rủi ro, để bảo đảm tu&acirc;n thủ đầy đủ c&aacute;c quy định tại th&ocirc;ng tư n&agrave;y v&agrave; x&acirc;y dựng hệ thống c&ocirc;ng nghệ th&ocirc;ng tin ph&ugrave; hợp phục vụ cho việc b&aacute;o c&aacute;o bằng dữ liệu điện tử v&agrave; phải c&oacute; hệ thống phần mềm để qu&eacute;t, lọc theo danh s&aacute;ch đen, danh s&aacute;ch cảnh b&aacute;o, danh s&aacute;ch c&aacute; nh&acirc;n c&oacute; ảnh hưởng ch&iacute;nh trị theo quy định.

Ho&agrave;ng Lam

<a href="https://antt.nguoiduatin.vn/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-205250920093919391.htm">Link gốc</a>

Các giao dịch chuyển tiền từ 500 triệu đồng trong nước hoặc từ 1.000 USD ra nước ngoài phải báo cáo về Cục Phòng, chống rửa tiền.
