Ẩn sau lớp &quot;sương m&ugrave;&quot; của hợp đồng t&iacute;n dụng giữa Ng&acirc;n h&agrave;ng SCB v&agrave; Việt H&acirc;n S&agrave;i G&ograve;n, hay thậm ch&iacute; l&agrave; t&agrave;i sản bảo đảm mới đứng t&ecirc;n bởi doanh nghiệp Việt Li&ecirc;n &Aacute; đều c&oacute; b&oacute;ng d&aacute;ng Vạn Thịnh Ph&aacute;t.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20231123/images/khach-san-saigon-prince-hotel-2463.jpeg" style="height:413px; width:550px" />

MUỐN BIẾN GIẢ GIẢ TH&Agrave;NH THẬT

Như Thương gia đ&atilde; đưa tin, b&aacute;o c&aacute;o kết luận số 2099/BC-TTCP của Thanh tra Ch&iacute;nh phủ gửi Thủ tướng Ch&iacute;nh phủ về sai phạm tại dự &aacute;n bất động sản tại số 33 Nguyễn Du v&agrave; 34, 36, 42 Chu Mạnh Trinh, phường Bến Ngh&eacute;, Quận 1, TP.HCM cho biết, C&ocirc;ng ty TNHH Thương mại Dịch vụ X&acirc;y dựng Việt H&acirc;n S&agrave;i G&ograve;n (Việt H&acirc;n S&agrave;i G&ograve;n) l&agrave; đơn vị cuối c&ugrave;ng sở hữu 4 cơ sở nh&agrave;, đất n&agrave;y.

Cũng theo b&aacute;o c&aacute;o tr&ecirc;n, Việt H&acirc;n S&agrave;i G&ograve;n đ&atilde; sử dụng Giấy chứng nhận quyền sử đất v&agrave; lập nhiều hồ sơ bằng &quot;dự &aacute;n khống&quot; c&oacute; t&ecirc;n l&agrave; The Goldmark Premium Tower (thực tế kh&ocirc;ng tồn tại dự &aacute;n n&agrave;y, kh&ocirc;ng c&oacute; thủ tục xin lập dự &aacute;n, kh&ocirc;ng c&oacute; ph&ecirc; duyệt dự &aacute;n của c&aacute;c cơ quan c&oacute; thẩm quyền) để thế chấp đảm bảo cho nhiều khoản vay vốn tại Ng&acirc;n h&agrave;ng Thương mại Cổ phần S&agrave;i G&ograve;n (SCB).

Sau 3 v&ograve;ng quay vốn, tổng số tiền SCB giải ng&acirc;n cho &quot;dự &aacute;n khống&quot; l&ecirc;n tới 17.408 tỷ đồng (lần 1: 5.800 tỷ đồng; lần 2: hơn 5.300 tỷ đồng; lần 3: 6.308 tỷ đồng).

Trong 2 lần giải ng&acirc;n đầu ti&ecirc;n, c&aacute;c c&ocirc;ng ty vay vốn th&ocirc;ng qua dự &aacute;n khống đều ho&agrave;n tất nghĩa vụ nợ. Đến lần thứ 3, trong khi c&aacute;c hợp đồng t&iacute;n dụng đều c&ograve;n hiệu lực, th&igrave; Ng&acirc;n h&agrave;ng SCB bị thanh tra. Theo đ&oacute;, SCB rơi v&agrave;o thế kh&oacute; v&agrave; đứng trước nguy cơ bị lộ việc cho vay dự &aacute;n khống.

N&oacute;i th&ecirc;m về lần vay vốn thứ 3, đ&acirc;y l&agrave; hợp đồng thế chấp t&agrave;i sản bằng giấy Chứng nhận Quyền sử dụng đất số BB971073 của 4 cơ sở nh&agrave; đất tr&ecirc;n thuộc &quot;dự &aacute;n khống&quot; giữa Việt H&acirc;n S&agrave;i G&ograve;n v&agrave; Ng&acirc;n h&agrave;ng SCB. Việc thế chấp nhằm bảo đảm cho nghĩa vụ trả nợ cho 7 hồ sơ kh&aacute;ch h&agrave;ng vay ngắn hạn, với c&ugrave;ng mục đ&iacute;ch sử dụng vốn vay như 2 lần trước l&agrave; &quot;Bổ sung vốn để thực hiện thi c&ocirc;ng dự &aacute;n khống giai đoạn 1 tại địa chỉ của 4 cơ sở nh&agrave; đất tr&ecirc;n&quot;.

Ng&acirc;n h&agrave;ng SCB đ&atilde; thực hiện giải ng&acirc;n 6.308 tỷ đồng v&agrave; giải ng&acirc;n trong c&ugrave;ng 1 ng&agrave;y 29/8/2018 cho 7 ph&aacute;p nh&acirc;n, bao gồm: C&ocirc;ng ty Cổ phần Bạch Minh Long, C&ocirc;ng ty Cổ phần Supreme Power, C&ocirc;ng ty Cổ phần Đầu tư Thuận Nha, C&ocirc;ng ty Cổ phần Đầu tư Khai Gia, C&ocirc;ng ty Cổ phần Clover Park, C&ocirc;ng ty Cổ phần Thanh Man, C&ocirc;ng ty Cổ phần Đầu tư Song Ph&uacute;.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20231123/images/viet-lien-a-5575.jpeg" style="height:388px; width:550px" />

Dự &aacute;n Khu d&acirc;n cư L&ocirc; 9A2 &ndash; Khu 9A + B, Khu chức năng số 9 Đ&ocirc; thị mới Nam th&agrave;nh phố thuộc x&atilde; B&igrave;nh Hưng, huyện B&igrave;nh Ch&aacute;nh, TP.HCM

Tuy nhi&ecirc;n, theo kết luận của Thanh tra Ch&iacute;nh phủ, sau khi c&oacute; đo&agrave;n kiểm tra li&ecirc;n ng&agrave;nh đến kiểm tra, đến th&aacute;ng 4/2019 th&igrave; 7 doanh nghiệp vay vốn n&ecirc;u tr&ecirc;n đ&atilde; chủ động đề nghị d&ugrave;ng t&agrave;i sản kh&aacute;c để thay thế cho t&agrave;i sản bảo đảm n&agrave;y.

Bất động sản được thay thế l&agrave; dự &aacute;n Khu d&acirc;n cư L&ocirc; 9A2 &ndash; Khu 9A + B, Khu chức năng số 9 Đ&ocirc; thị mới Nam th&agrave;nh phố thuộc x&atilde; B&igrave;nh Hưng, huyện B&igrave;nh Ch&aacute;nh, TP.HCM do C&ocirc;ng ty Cổ phần Đầu tư v&agrave; Ph&aacute;t triển Bất động sản Việt Li&ecirc;n &Aacute; (Việt Li&ecirc;n &Aacute;) sở hữu.

Do kết luận kh&ocirc;ng ghi cụ thể nguy&ecirc;n nh&acirc;n n&ecirc;n cũng kh&ocirc;ng r&otilde; v&igrave; l&yacute; do g&igrave; khiến Việt Li&ecirc;n &Aacute; cho mượn t&agrave;i sản để thế chấp. Chỉ thấy rằng, h&agrave;nh động của Việt H&acirc;n S&agrave;i G&ograve;n v&agrave; Việt Li&ecirc;n &Aacute; dường như muốn gi&uacute;p ng&acirc;n h&agrave;ng SCB giảm bớt &aacute;p lực khi đang bị thanh tra. Song như đ&atilde; n&ecirc;u, việc SCB cấp t&iacute;n dụng cho dự &aacute;n khống đ&atilde; bị Thanh tra Ch&iacute;nh phủ &quot;chỉ mặt điểm t&ecirc;n&quot; tại kết luận.

VIỆT LI&Ecirc;N &Aacute; L&Agrave; AI?

Theo t&igrave;m hiểu, C&ocirc;ng ty Cổ phần Đầu tư v&agrave; Ph&aacute;t triển Bất động sản Việt Li&ecirc;n &Aacute; tiền th&acirc;n l&agrave; c&ocirc;ng ty con của C&ocirc;ng ty Cổ phần Việt Li&ecirc;n &Aacute; - một c&ocirc;ng ty chuy&ecirc;n đầu tư bất động sản tại TP.HCM. C&ocirc;ng ty được th&agrave;nh lập v&agrave;o ng&agrave;y 29/6/2017, c&oacute; địa chỉ tại 180 V&otilde; Thị S&aacute;u, phường 7, Quận 3, TP.HCM. L&uacute;c n&agrave;y, &ocirc;ng Trương Văn Kiệt l&agrave;m Chủ tịch HĐQT, ki&ecirc;m Tổng Gi&aacute;m đốc v&agrave; người đại diện ph&aacute;p luật của c&ocirc;ng ty.

Ngo&agrave;i C&ocirc;ng ty Cổ phần Việt Li&ecirc;n &Aacute; (chiếm 55,56% vốn chủ sở hữu), cổ đ&ocirc;ng s&aacute;ng lập của c&ocirc;ng ty n&agrave;y c&ograve;n c&oacute;: C&ocirc;ng ty Cổ phần BamBoo Capital (chiếm 12,12%) v&agrave; c&aacute;c c&aacute; nh&acirc;n gồm Đặng Tấn Th&agrave;nh (chiếm 10,1%), Trương Văn Kiệt (chiếm 10,1%), Nguyễn Quang Huy (chiếm 10,1%), Vũ Kim Chung Dung (chiếm 2,02%).

Tuy nhi&ecirc;n, đến ng&agrave;y 7/3/2018, chỉ c&ograve;n cổ đ&ocirc;ng Vũ Kim Chung Dung l&agrave; giữ lại nguy&ecirc;n cổ phần, c&ograve;n c&aacute;c cổ đ&ocirc;ng kh&aacute;c đều tho&aacute;i sạch vốn khỏi Việt Li&ecirc;n &Aacute;. Từ đ&acirc;y, C&ocirc;ng ty Cổ phần Việt Li&ecirc;n &Aacute; cũng kh&ocirc;ng c&ograve;n l&agrave; c&ocirc;ng ty mẹ của doanh nghiệp n&agrave;y.

Đ&aacute;ng lưu &yacute;, c&ocirc;ng ty mẹ của Việt Li&ecirc;n &Aacute; mới l&agrave; chủ đầu ti&ecirc;n của dự &aacute;n Khu d&acirc;n cư L&ocirc; 9A2 &ndash; Khu 9A + B, Khu chức năng số 9 Đ&ocirc; thị mới Nam th&agrave;nh phố thuộc x&atilde; B&igrave;nh Hưng, huyện B&igrave;nh Ch&aacute;nh, TP.HCM. Nhưng khi c&ocirc;ng ty mẹ tho&aacute;i vốn khỏi Việt Li&ecirc;n &Aacute; đ&atilde; chuyển dự &aacute;n n&agrave;y sang cho Việt Li&ecirc;n &Aacute; l&agrave;m chủ đầu tư.

Sau nhiều lần tăng vốn v&agrave; Việt Li&ecirc;n &Aacute; rục rịch về tay chủ mới th&igrave; cũng l&agrave; l&uacute;c &ocirc;ng Nguyễn Tấn Đạt (sinh năm 1982) xuất hiện. &Ocirc;ng Đạt c&ograve;n đại diện c&aacute;c doanh nghiệp như: C&ocirc;ng ty TNHH Vinametric (Vinametric), C&ocirc;ng ty Cổ phần Kinh doanh địa ốc New Life (New Life).

New Life l&agrave; chủ doanh nghiệp của Vinametric. Cả hai c&ocirc;ng ty n&agrave;y đều &iacute;t nhiều li&ecirc;n quan tới Vạn Thịnh Ph&aacute;t. M&agrave; b&oacute;ng d&aacute;ng Vạn Thịnh Ph&aacute;t tại c&aacute;c khoản vay khống của Việt H&acirc;n S&agrave;i G&ograve;n v&agrave; ng&acirc;n h&agrave;ng SCB đều được Thương gia đ&atilde; nhắc tới trong vụ Vinafood 2 trước đ&oacute;.

Trong đ&oacute;, C&ocirc;ng ty TNHH Vinametric được biết đến l&agrave; chủ sở hữu kh&aacute;ch sạn Saigon Prince Hotel, một kh&aacute;ch sạn 4 sao tọa lạc ngay tr&ecirc;n đại lộ v&agrave;ng Nguyễn Huệ, TP.HCM. Doanh nghiệp n&agrave;y được th&agrave;nh lập từ năm 1992, do C&ocirc;ng ty Dalton Investment Pte. Ltd sở hữu. Đ&acirc;y l&agrave; doanh nghiệp c&oacute; đăng k&yacute; kinh doanh tại Singapore, với ng&agrave;nh nghề kinh doanh ch&iacute;nh l&agrave; kinh doanh dịch vụ kh&aacute;ch sạn.

Tuy nhi&ecirc;n, theo đăng k&yacute; kinh doanh, v&agrave;o năm 2018, C&ocirc;ng ty TNHH Kinh doanh địa ốc New Life đ&atilde; mua lại Vinametric từ Dalton Investment, với gi&aacute; trị chuyển nhượng l&agrave; 49 triệu USD.

Khi mua lại Vinametric, New Life cũng đ&atilde; đổi t&ecirc;n kh&aacute;ch sạn th&agrave;nh Saigon Prince Hotel thay cho t&ecirc;n gọi trước đ&oacute; l&agrave; Duxton Hotel Saigon. Đồng thời, để &ocirc;ng Nguyễn Tấn Đạt l&agrave;m người đại diện theo ph&aacute;p luật cho doanh nghiệp n&agrave;y, ki&ecirc;m Tổng gi&aacute;m đốc

Nhưng từ th&aacute;ng 5/2021, C&ocirc;ng ty Cổ phần Kinh doanh Địa ốc New Life (đổi t&ecirc;n từ C&ocirc;ng ty TNHH Kinh doanh Địa ốc New Life) đ&atilde; kh&ocirc;ng c&ograve;n l&agrave; chủ doanh nghiệp của Vinametric v&agrave; vị tr&iacute; n&agrave;y vẫn để trống trong đăng k&yacute; kinh doanh đến nay.

Về vốn điều lệ, năm 2019, Vinametric tăng vốn l&ecirc;n tới 2.000 tỷ đồng, thay v&agrave;o đ&oacute;, &ocirc;ng Đạt cũng l&agrave; người được uỷ quyền l&agrave; chủ của số vốn 2.000 tỷ đồng n&agrave;y.

Theo b&aacute;o c&aacute;o t&igrave;nh h&igrave;nh t&agrave;i ch&iacute;nh năm 2022, Vinametric b&aacute;o lỗ 182,3 tỷ đồng; vốn điều lệ cũng bị giảm xuống c&ograve;n 1.543 tỷ đồng. Hệ số nợ phải trả/vốn chủ sở hữu (D/E) l&agrave; 1.48, tương đương c&ocirc;ng ty n&agrave;y đang nợ l&ecirc;n tới 2.243 tỷ đồng; tỷ suất lợi nhuận sau thuế/vốn chủ sở hữu (ROE) l&agrave; &acirc;m 11.81%. Dư nợ tr&aacute;i phiếu t&iacute;nh tới ng&agrave;y 31/12/2022 của Vinametric 1.203 tỷ đồng.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20231123/images/vinametric-1320.png" style="height:263px; width:550px" />

B&aacute;o c&aacute;o t&agrave;i ch&iacute;nh của C&ocirc;ng ty TNHH Vinametric

Được biết, chủ chuỗi kh&aacute;ch sạn n&agrave;y k&eacute;o d&agrave;i chuỗi thua lỗ từ năm 2019 tới nay, lần lượt l&agrave;: &acirc;m 47 tỷ đồng (năm 2019), &acirc;m 69 tỷ đồng (năm 2020), &acirc;m 185,8 tỷ đồng (năm 2021).

V&agrave;o th&aacute;ng 1/2021, Vinametric ph&aacute;t sinh khoản vay 790 tỷ đồng tại ng&acirc;n h&agrave;ng SCB, chi nh&aacute;nh Đ&ocirc;ng S&agrave;i G&ograve;n với t&agrave;i sản bảo đảm l&agrave; lợi &iacute;ch thu được từ việc kinh doanh, khai th&aacute;c gi&aacute; trị tại kh&aacute;ch sạn Saigon Prince Hotel.

C&ograve;n về ph&iacute;a C&ocirc;ng ty Cổ phần Kinh doanh địa ốc New Life (New Life). C&ocirc;ng ty n&agrave;y được th&agrave;nh lập năm 2015 với 2 cổ đ&ocirc;ng ch&iacute;nh l&agrave; T&ocirc; Trần Bảo Quy&ecirc;n v&agrave; Hồng T&uacute; Hương. Sau đ&oacute;, cổ đ&ocirc;ng của c&ocirc;ng ty n&agrave;y li&ecirc;n tục được thay đổi từ 2 cổ đ&ocirc;ng l&ecirc;n 5 cổ đ&ocirc;ng.

Đến ng&agrave;y 11/3/2016, C&ocirc;ng ty Cổ phần Đầu tư ph&aacute;t triển Hạ tầng v&agrave; Bất động sản S&agrave;i G&ograve;n Star đ&atilde; tham gia v&agrave;o New Life, chiếm 15% vốn điều lệ. Một th&aacute;ng sau, S&agrave;i G&ograve;n Star gần như đ&atilde; sở hữu ho&agrave;n to&agrave;n c&ocirc;ng ty n&agrave;y, với tỷ lệ l&agrave; 93,46%, nhưng đến 13/1/2017, S&agrave;i G&ograve;n Star lại tho&aacute;i hết cổ phần tại đ&acirc;y, thay v&agrave;o đ&oacute;, cổ đ&ocirc;ng nắm giữ tỷ lệ lớn nhất l&agrave; L&acirc;m Sở Ng&acirc;n (60%).

Tiếp đ&oacute;, đến năm 2017, &ocirc;ng Nguyễn Tấn Đạt giữ chức Chủ tịch HĐQT, người đại diện ph&aacute;p luật tại New Life. New Life c&oacute; trụ sở tại số 2 Nguyễn Thị Diệu, phường 6, Quận 3. TP.HCM v&agrave; c&oacute; số vốn điều lệ l&ecirc;n tới 2.900 tỷ đồng (theo đăng k&yacute; kinh doanh năm 2019).

Ngo&agrave;i việc mua lại kh&aacute;ch sạn Duxton Hotel Saigon từ Dalton Investment, New Life c&ograve;n tham gia v&agrave;o li&ecirc;n doanh ph&aacute;t triển dự &aacute;n trung t&acirc;m thương mại tại khu đất L&ecirc; Lợi, Nguyễn Huệ, Đồng Khởi, Nguyễn Thiệp với tổng vốn đầu tư khoảng 70 triệu USD. Trong đ&oacute;, vốn g&oacute;p thực hiện 36 triệu USD th&ocirc;ng qua li&ecirc;n danh Vạn Thịnh Ph&aacute;t v&agrave; Saigontourist. Dự &aacute;n c&oacute; tổng diện t&iacute;ch l&ecirc;n tới 5.160 m2.

<a href="https://thuonggiaonline.vn/an-so-viet-lien-a-trong-vu-scb-cap-tin-dung-hon-6000-ty-dong-cho-du-an-khong-post545081.html">THI&Ecirc;N &Acirc;N</a>

Ẩn sau lớp "sương mù" của hợp đồng tín dụng giữa Ngân hàng SCB và Việt Hân Sài Gòn, hay thậm chí là tài sản bảo đảm mới đứng tên bởi doanh nghiệp Việt Liên Á đều có bóng dáng Vạn Thịnh Phát.